中国保监会上海监管局关于保险公司资金结算情况的调研通知
各寿险公司：
为进一步加强寿险公司资金结算管理，保证客户的资金安全，提升行业服务质量，我局拟针对寿险公司保费收取，理赔、给付、退保涉及的资金支付等环节采取相关措施，实现在上述环节中减少乃至取消现金收付的目标。为摸清现状，了解情况，现针对有关事项征求意见，并对相关情况进行书面调研。各公司应根据自身实际情况，认真填写调研问卷（调研问卷可通过中国保监会网站首页进入我局外网“公告通知”栏目下载），并于2008年6月13日前以书面和电子文档形式上报我局。我局将根据反馈情况，对部分公司进行实地调研、组织部分公司进行座谈。
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特此通知。
二○○八年六月五日
上海保监局关于寿险公司资金结算有关情况的调研问卷
第一部分：
一、我局拟针对寿险公司保费收取，理赔、给付、退保涉及的资金支付等环节采取相关措施，加强寿险公司资金结算管理，实现在上述环节中减少乃至取消现金收付的目标，对此，公司在内部控制和管理、费用成本控制等方面是否存在困难？请具体说明。
二、对于如何加强保费收取，理赔、给付、退保涉及的资金支付等方面的管理，减少乃至取消现金收付，公司有何具体建议？
第二部分：
本部分问题仅针对寿险公司个人营销渠道、直销业务渠道（不包括团险业务）。在回答保费收取相关问题时，应分新单保费和续期保费回答。
一、公司目前对于保费资金采取哪些方式收取，资金收取流程如何？
二、公司是否存在以现金方式收取保费的情况？如果存在，公司是基于何种考虑允许以现金方式收取保费的？公司采取哪些管控措施以保证资金的安全性？
三、公司以现金方式收取保费的，发生在哪些保险产品上？发生在哪些销售渠道或销售环节上？
四、对于以现金方式收取保费，是否有最高额度方面的限制？制定有最高额度限制的，公司确定最高额度的标准和依据是什么？
