中国人民银行上海总部关于印发《上海市人民币银行结算账户管理办法实施细则》的通知
（上海银发[2005]316号）
现将《上海市人民币银行结算账户管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》）印发给你们，并就有关事项通知如下：
一、从2006年1月1日起，我分行将启用全国统一的“人民币银行结算账户管理系统”（以下简称银行账户管理系统），各类单位银行结算账户的开立、变更、撤销等业务都将通过银行账户管理系统办理。现行的“上海市人民币银行结算账户管理系统”将继续运行至2006年6月30日，只能进行查询、统计业务处理，查询、统计的范围仅限于2006年1月1日前开立的各类单位银行结算账户。
二、自2006年1月1日起，对开立的核准类银行结算账户核发开户许可证，停止发放开户登记卡（IC卡，下同）。对开立、撤销一般存款账户、专用存款账户无需将开、销户信息记载在开户登记卡上。原核发的开户登记卡仍可继续使用至2006年6月30日，存款人可在基本存款账户开户银行查询其开户登记卡内记载的2006年1月1日前开立的各类账户信息。
三、通过银行账户管理系统办理业务时，如开户许可证核准号末尾2位为“00”的，应将开户许可证核准号末尾2位数“00”改为“01”方可录入账户管理系统。
四、异地证券公司在上海市开立的客户保证金和自有资金的证券交易结算资金专用存款账户，其资金性质应选择“业务支出”。
五、存款人申请到异地开立除基本存款账户外的其他银行结算账户的，如该存款人已持有新版开户许可证的，可直接到异地申请开立其他银行结算账户；如该存款人未持有新版开户许可证的，应到基本存款账户开户银行填写“补（换）发开户许可证申请书”并缴回原开户许可证（如原开户许可证遗失的，应在“补（换）发开户许可证申请书”原因栏内注明），由基本存款账户开户银行持“补（换）发开户许可证申请书”、原开户许可证到我分行办理换发新版开户许可证手续。
六、各商业银行应尽快完成单位银行结算账户清理核实工作，2003年9月1日前开立的单位银行结算账户，清理核实工作截止日期为2006年1月31日。近期，我分行将组织进行异地存款人在上海市开立的单位银行结算账户的清理核实工作，具体要求将另行通知。
七、2006年1月31日起，对2003年9月1日前开立的单位银行结算账户，存款人未按规定办理清理核实的，银行可采取停止出售其支付结算凭证等措施，督促存款人及时办理银行结算账户的清理核实。银行在清理核实银行结算账户时，发现明知存款人不符合开户条件的，应停止该银行结算账户的对外支付，并通知存款人在30天内办理撤销银行结算账户手续，逾期未销户的转入久悬未取专户管理。如银行明知存款人不符合开户条件但仍为其办理支付结算业务的，一经发现，我分行将按照《
人民币银行结算账户管理办法》严厉查处。
八、存款人有关联企业的，应填写“关联企业登记表”。银行应切实履行“了解你的客户”的职责，加强对关联企业信息的审查，如有必要，可要求存款人提供公司的章程等用以核实关联企业信息。
九、我分行将对2005年11月11日前开立的上海市范围内开立的核准类银行结算账户换发全国统一印制的新版开户许可证，换发方式及时间我分行将另行通知。
十、请你行将本通知及时转发至所辖银行机构，并做好宣传和培训等工作，确保《
人民币银行结算账户管理办法》和本《实施细则》的有效实施。
实施中的情况和问题，请及时报告我分行。
附件：上海市人民币银行结算账户管理办法实施细则
附件：
上海市人民币银行结算账户管理办法实施细则
第一章 总则
第一条 为加强人民币银行结算账户（以下简称银行结算账户）管理，维护经济金融秩序稳定，根据《
人民币银行结算账户管理办法》（以下简称
《办法》），及《人民币银行结算账户管理办法实施细则》制订本实施细则。
第二条 《办法》和本实施细则所称银行，是指在中华人民共和国境内依法经批准设立的，可以经营支付结算业务的银行业金融机构。
第三条 中国人民银行上海分行是上海市银行结算账户的监督管理部门，可以对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督和处罚。
第四条 中国人民银行上海分行通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称银行账户管理系统）和其他合法手段，对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销实施监控和管理。
第五条 中国人民银行上海分行对下列单位银行结算账户实行核准制度，经中国人民银行上海分行核准后颁发开户许可证：
（一）基本存款账户；
（二）临时存款账户（因验资开立的除外）；
（三）预算单位开立的专用存款账户；
