（三）做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要。随着对外开放的扩大，国际社会毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪有所抬头，在有些地区甚至出现了极少数极端主义和分裂主义势力制造恐怖犯罪的苗头。国内外经验表明，各种严重犯罪需要大量的资金支持，往往涉及频繁的洗钱行为。打击洗钱活动，发现和截断犯罪组织赖以生存的资金链条，将有力地削弱、分化和瓦解这些犯罪活动，严防其扩大和蔓延，并最终实现打击犯罪、保护广大人民群众根本利益、维护正常社会秩序的目标。
（四）做好反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要。金融机构作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的主要渠道。金融机构卷入洗钱活动，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，做好反洗钱工作对维护金融机构声誉，防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要意义。
各有关单位和金融机构一定要站在讲政治的高度，从维护国家经济安全和金融安全的大局出发，进一步深化对《
反洗钱法》等法律法规的学习，全面掌握反洗钱的各项政策规定，切实提高对反洗钱工作重要性和紧迫性的认识。
二、增强责任意识，全面履行义务
金融机构是资金流动的载体和媒介，不法分子利用现金交易、支付结算、离岸业务、信贷等金融工具，将非法所得合法化，客观上使得金融机构成为整个洗钱链条的重要环节以及不法分子实施犯罪的有效掩体和重要渠道，甚至成为洗钱机器。各金融机构对此必须引起高度重视，按照人民银行和上级行的统一要求，切实履行《
反洗钱法》规定的义务和 职责，不断规范反洗钱操作程序，加强对员工的反洗钱培训，提高他们对可疑资金的识别和分析能力。要正确认识和处理好反洗钱与业务发展的关系，牢固树立严格、规范、诚实、守信的职业道德规范，把自身的经济效益与整体的社会效益统一起来，决不能为了拉客户、争市场而放松管理，甚至违反国家法律法规和相关制度。
各级各类金融机构都要进一步增强责任意识，全面履行好反洗钱工作义务。一要健全反洗钱内部控制制度，将反洗钱法律、法规和各项规章的要求，分解、细化落实到具体业务流程管理之中。二要建立反洗钱工作机构或指定负责反洗钱工作的部门，配备必要的管理人员和业务技术人员，按照分级管理的原则加强对其所辖分支机构的执行反洗钱各项法规的监督检查。三要建立客户身份识别和登记制度，严格审查客户身份。四要建立大额和可疑资金交易报告制度，对发现的大额和可疑交易，要严格按照有关规定报告。对涉嫌犯罪的大额或可疑资金交易活动线索要及时向当地公安机关报告。五要建立客户资料和交易记录保存制度，按规定期限保存客户的账户资料和交易记录。六要认真履行保密义务，不得将反洗钱工作信息违反规定泄露给客户和其他人员。
