（十）对于“买方贴现”业务，金融机构除按相关业务规范认真审核各类单据、凭证和客户资信状况外，还应按照勤勉尽责的要求，了解买卖双方交易的目的、性质。如果卖方不在本金融机构开户的，应区别不同情形，履行对卖方的身份识别义务：一是如果卖方要求将资金划转到卖方在其他银行开立的同名账户的，应登记卖方的姓名或名称、有效身份证件或身份证明的文件的名称和号码、开户银行名称和开户银行账户。二是如果卖方要求以其他方式取得资金的，金融机构应按照第七条有关一次性业务中客户身份识别的规定执行。
　　（十一）对于银团贷款业务，在牵头行已经按规定采取了相关客户身份识别措施的情况下，参加行可不再重复相关工作，但参加行应确保可获得客户的身份资料信息，并承担相应的识别客户责任。参加行和牵头行均负有大额和可疑交易报告职责。
　　（十二）第十条第二款规定的“相关信息”指用以确定某笔汇款的唯一标识号，如交易流水号、业务编码等。
　　如果汇款信息明确标明汇款人没有在汇款行开立账户的，金融机构可不再要求境外汇款行补充信息。如果汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地。在境外汇入机构补充信息到达之前，境内银行可入账。
　　如果对方金融机构为FATF 成员国，或者其他已经承诺严格遵守FATF 反洗钱及反恐怖融资标准国家的且受到严格监管的银行业金融机构，银行可直接填写替代性信息。
　　跨境汇款业务不限于电汇业务。
　　（十三）2007年2号令适用于金融机构办理与企业年金账户的相关业务。
　　（十四）第十二条中“保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，或是“保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同”等规定情形，保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额依照单个保险人的保险金额或者分摊到每个保险人的保险金额计算。
　　（十五）理赔赔款、年金、满期金和生存年金均属于第十四条所规定的“保险金”。
　　（十六）按照持续识别客户的要求，已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。
　　对于非柜台业务，应通过加强管理、完善技术手段等方式，及时中止为没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的客户办理业务。
　　（十七）第十八条规定的风险等级划分标准应由金融机构自行制定。总部在境内的金融机构应由其总部统一制定并向人民银行总行报送风险划分标准，没有总部或者总部在境外的境内金融机构应自行制定并向当地人民银行报送风险划分标准。对于总部在境内的金融机构分支机构是否根据当地情况制定风险划分标准的问题，由金融机构自行决定。如果总部在境内的金融机构分支机构根据当地情况制定了风险划分标准，应报送当地人民银行。

第 [1] [2] [3] [4] [5] 页 共[6]页