第七条 市财经投资公司开设在代理行的质押“专用账户”，接受开行河南分行和市财政局的监督管理。
第三章 贷款的发放
第八条 市级项目单位及县级借款平台应在每年12月初向市财经投资公司申报下一年度贷款资金的用款计划，由市财经投资公司按程序编制全市年度用款计划，经市财政局同意，报领导小组办公室批准后上报开行，并与开行签订年度借款合同，具体确定贷款提款计划。
第九条 市级项目，按照借款合同约定的提款计划，由开行河南分行于提款日通过“贷转存”的形式把贷款资金拨付到市财经投资公司在开行河南分行开设的存款账户。县级贷款项目，由市财经投资公司于开行贷款到账后2日内将资金全额划拨到市财经投资公司在代理行开设的开行贷款资金“一般结算户”，而后按程序将资金拨付到各县级借款平台在代理行开设的开行贷款资金“一般结算户”。
第四章 资金支付和使用
第十条 市级项目单位和县级借款平台每月5日前向市财经投资公司提出下一月项目资金使用计划。
第十一条 市级项目需要使用资金时，由项目单位填写《开行信贷资金支付申请表》，并向市财经投资公司提交用款申请、依据、项目资本金到位情况和有关材料，经审核并经市财政局同意后上报开行审批，由市财经投资公司通过开行河南分行或代理行办理资金支付。
县级项目需要使用资金时，由项目建设单位填写《开行信贷资金支付申请表》，并向县级借款平台提交用款申请、依据、项目资本金到位情况和有关材料，经当地财政部门审查，政府审核，报市财经投资公司、市财政局同意后（单笔支付金额超过50万元的，需由开行河南分行审批），由市财经投资公司通过代理行办理资金支付。
第十二条 市财经投资公司和代理行应严格审核项目单位用款申请材料，加强资金核算与资金支付管理，建立健全资金专户管理制度，完善内部监督制约机制，确保开行信贷资金专款专用。
第十三条 县级项目的用款申请、资本金到位情况由市财经投资公司审查和监督。市财经投资公司、县级借款平台和代理行应分别设立项目资金支付台账，定期核对支付情况，开行河南分行定期对市财经投资公司的支付审批情况进行检查。
第五章 还款与付息
第十四条 市、县财政局应当在年度预算内安排资金用于偿还贷款本息。
