第六条 项目解缴。项目单位或其投资主体(或担保方)解缴还贷准备金总额的6%-10%，各单位解缴率根据其债务规模、项目性质、还贷信用等情况分别确定。
第七条 财政部下拨周转金。本市设立还贷准备金时，由市财政局按规定向财政部申请下拨还贷准备金总额10%-20%的周转资金，周转期为3-5年。财政部收回周转金时，市政府、项目单位等相应提高各自的还贷准备金出资比例。
第八条 其他来源。还贷准备金还可以从以下来源取得(约占还贷准备金总额的5%-9%)：
1.国际金融组织贷款银行存款利息净收入；
2.财政部下达的利费奖励资金中用于还贷准备金的部分；
3.还贷准备金增值部分；
4.其他相关来源。
第三章 还贷准备金的使用
第九条 各项目单位、主管部门、投资主体或担保方，应继续遵循1999年市政府第43次常务会议关于“谁用款、谁还款”、“谁主管、谁负责统筹还款”、“权责利一致，实行项目扣款”的原则，积极采取措施确保项目还贷资金的落实并及时还贷。
第十条 对按本办法第九条执行后仍存在还贷困难的贷款项目，在报经市政府主要领导审批后由还贷准备金垫付对财政部的债务。具体包括：
1. 对于有偿还能力但不能及时、足额还贷的项目，由还贷准备金垫付到期债务，再由项目单位等将垫付资金及其滞纳金还入还贷准备金专户。
2. 对于无还贷能力、拖欠严重的项目，由还贷准备金垫付到期债务，再由项目投资主体或担保方将该笔垫付资金还入还贷准备金专户。
3.用于其他必须的贷款项目周转性还贷。
第十一条 还贷准备金必须专款专用，任何单位和个人都不得挪用、挤占。
第四章 还贷准备金的管理和监督
第十二条 市财政局对还贷准备金实行专户管理。
第十三条 根据实际需要，还贷准备金专用账户设人民币账户和美元账户。
第十四条 对于不能及时足额还款，由还贷准备金垫付的项目，市财政局将根据财政部有关转贷规定对其加收滞纳金。
