2、国税登记证、地税登记证。
3、财务报表。
4、产品工艺流程和产品认可证书。
5、荣誉证书。
6、单位组织代码证。
7、提供调查单位相关客户名单、电话等。
8、其他相关资料(包括银行还贷证明、客户单位的还款证、企业内部资金周转报表等)。
9、企业信用管理手册。
(五)申报程序
商贸企业信用评级程序，是指从确定评估对象至完成整个评估的过程。具体包括：
1、前期准备阶段
(1)接受评级申请或委托
(2)成立评估组和专家委员会
(3)资料搜集
(4)制订评估方案
2、现场调查阶段
3、分析评级阶段
(1)准备评估基础数据和基础资料
(2)进行评估计分
(3)形成初步评估结论
(4)撰写初步评估报告
(5)评估报告复核
4、决定评级级别阶段
(1)通知被评企业或委托人
(2)公布评估结果
(3)文件存档
5、跟踪评级阶段
(1)跟踪受评企业
(2)提供复评建议
(3)更改评级结果
(六)审核内容
1、企业法人对信用工作的重视程度。
2、企业的生产、经营、销售、融资情况。
3、企业的工作生产环境、技术能力以及企业员工工资是否按时发放等情况。
4、企业内部的信用制度的建立和完善情况。
5、企业同其他利益关系单位、利益关系人履约情况和偿债能力。
6、企业员工对信用知识的普及和认知程度。
7、企业的发展规划。
8、企业信用管理手册。
五、评定标准
商贸企业信用调查评估标准，采用百分考评制。共分三大块：企业经营信用、企业财务信用、企业管理信用。
1、企业经营信用调查评估标准(40分)
(1)企业经营合同的履行及合同的签订，必须符合《
合同法》的规定和要求，严格遵照执行合同条款的约定，无主观恶意拒绝履行条款的行为发生，无逃废合同债务行为，客观原因不能履行合同约定时，能主动积极解决(5分)；
(2)企业在进行产品生产或提供服务时，能严格按照《质量法》和《卫生法》及政府相关规定进行生产和服务，无制假、售假、以次充好的行为发生(5分)；
(3)企业在进行生产、经营、服务时，须取得相关证照、许可证和相关批文(复)，须按国家的相关规定进行生产、经营和服务(5分)；
(4)企业信用管理部门和信用问题处理制度已建立、健全，企业在和消费者及相关企业、部门之间发生信用投诉问题后，能按相关法律、法规积极主动解决信用问题或能积极主动协助有关政府职能部门解决信用问题(5分)；
(5)企业在进行广告宣传、产品(服务)性能介绍时，无虚假、造假、空造悬念等欺骗、诱导及抵毁同行产品、服务的行为(5分)；
(6)企业在生产、经营、服务时，能主动听取消费者及相关企业、部门、提出的相关意见，能主动吸取和学习相关企业，部门及国内外一些相关知识和经验，有对产品质量或服务要求不断提高和创新的行为(5分)；
(7)企业在生产、经营、服务活动中，能严格遵守和执行相关的法律、法规和职业道德，无走私逃汇、商业欺诈的行为发生，能积极主动配合企业所在地相关政府部门安排的工作(5分)；
(8)企业在生产、经营、服务时，有与之相配套的生产经营、服务、场地、设备设施和相对应的资金(5分)。
2、企业财务信用调查评估标准(40分)
(1)企业的财务管理制度须建立、健全，做到财务管理有章可依，条款内容明确、实用、无违反国家有关财务法规、法律的行为(8分)；
(2)企业的会计管理制度须建立、健全，按企业实际需求，做到会计、出纳人员齐备，分工明确，并做到财务人员持证上岗(8分)；
(3)企业各类会计科目须建立、健全，记账凭证规范，无白条或以收据代替发票入账现象 (8分)；
(4)企业财务人员，必须严格遵守《
会计法》和《会计准则》的要求作账，不做假账，无财务失真，违反财经纪律的现象发生(8分)；
(5)企业无偷税漏税、骗税的行为发生(8分)。
3、企业管理信用调查评估标准(20分)
(1)企业的用工须规范化、合法化。企业在用工合同的签订、劳动纪律的制定、福利待遇的发放、养老保险和人身安全制度的确定，用工试用期的期限、待遇规定中按企业自身条件，须严格遵守国家有关法律、法规、政策的有关要求，无欺骗(诈)员工押金，恶意拖欠工资，养老金等违法、违规行为的发生(4)；
(2)企业员工素质的好坏，是企业发展和企业信用体系建设的基础，企业须按实际需要，经常对员工进行职业道德、职业技能和社会责任的培训和学习(4分)；
(3)企业在生产、经营、服务中，相关的各类规章制定须建立、健全，各类规章制度须符合国家有关法律、法规的要求，须符合相关的道德要求，无重效益、轻安全的现象发生(4分)；
(4)企业在生产、经营、服务中，应注重企业文化和经营环境的建设、提高，使企业的员工、消费者在进行生产、消费时，有一个安全、和谐的环境(4分)；
(5)企业或员工的合法权益发生问题时，企业能积极主动的处理解决或能积极主动的配合有关政府部门进行处理解决，企业在自身或员工合法权益受到损害时，能依据相关法律、法规的有关内容进行合法渠道的处理解决，无员工集会、闹事或采取过激的行为发生(4分)。
六、等级评定
商贸企业信用等级评定采用国际通行的“四等十级制”，具体等级分为：AAA，AA，A， BBB，BB，B，CCC，CC，C，D。
1、AAA级，分值为90-100分(含90分)，信用极好。企业的信用程度高、债务风险小。具有优秀的信用记录，经营状况佳，盈利能力强，发展前景广阔，不确定性因素对其经营与发展的影响极小。
2、AA级，分值为85-89分(含85分)，信用优良。企业的信用程度较高，债务风险较小。具有优良的信用记录，经营状况较佳，盈利水平较高，发展前景较为广阔，不确定性因素对其经营与发展的影响很小。
3、A级，分值为80-84分(含80分)，信用较好。企业的信用程度良好，在正常情况下偿还债务没有问题。具有良好的信用记录，经营处于良性循环状态，但是可能存在一些影响其未来经营与发展的不确定因素，进而削弱其盈利能力和偿债能力。
4、BBB级，分值为75-79分(含75分)，信用一般。企业的信用程度一般，偿还债务的能力一般。信用记录正常，但其经营状况、盈利水平及未来发展易受不确定因素的影响，偿债能力有波动。
5、BB级，分值为70-74分(含70分)，信用欠佳。企业信用程度较差，偿债能力不足。有较多不良信用记录，未来前景不明朗，含有投机性因素。
6、B级，分值为65-49分(含65分)，信用较差。企业的信用程度差，偿债能力较弱。
7、CCC级，分值为60-64分(含60分)，信用很差。企业信用很差，几乎没有偿债能力。
8、CC级，分值为55-59分(含55分)，信用极差。企业信用极差，没有偿债能力。
9、C级，分值为50-54分(含50分)，没有信用。信用能力为“无能力”，风险程度为“充满风险”。
10、D级，分值为0-49分，没有信用。信用能力为“濒临破产”，风险程度为“充满风险”。
信用调查评估机构在完成基本调查评估工作后，应将调查评估基础资料、工作底稿及评估报告进行整理，建档立案，妥善管理。同时，将评估结果报商务、海关、商检、外汇管理、银行、工商、税务等职能部门进行审定。
商贸主管部门根据信用调查评估机构提供的基本调查评估报告，会同工商、国税、地税、银行等部门组成专家考核认证委员会，对申报企业进行综合信用审核、调查和评估，提出初步意见，报省信用体系建设领导小组审定，通过政府门户网站向社会公布评级结果，并统一发放信用等级牌匾。
旅游企业信用体系建设实施意见
（省旅游局 二00六年七月）
