第七条 贷款银行应当按外汇局有关保存相关凭证的时限要求，妥善保存本规定第五条所列的凭证备查。
第八条 贷款银行应当在上海外汇局授予的权限内，自行核准本行贷款项下的付息以及相关贷款费用的支付。
第九条 贷款银行在核准本机构贷款项下的利息以及相关贷款费用的支付时，应当审核以下材料：
1．与计息、计费相对应的贷款登记凭证；
2．付息、付费通知书；
3．计息本金的提款凭证。
第十条 贷款银行在核准上述利息及费用偿还时，应当开立《外资金融机构付息/付费核准件》（附件二）。
银行俱乐部贷款、银团贷款之息/费的核准人，为贷款代理行。
在沪外汇指定银行应当按贷款银行开立的《外资金融机构付息/付费核准件》，为借款人办理利息及费用的现汇划付或购汇划付手续。
第十一条 贷款银行不得早于贷款利息及相关费用到期日5个工作日，为借款人办理相关购、付汇的核准及偿付手续。
第十二条 借款人要求以人民币购汇归还贷款项下利息及费用的，贷款行应当依据借款人填写的《企业自有外汇确认书》（附件三），确认其无足够自有外汇存款（贷款专户内资金除外）。
第十三条 贷款银行应当凭上海外汇局核发的《资本项目外汇业务核准件》，为借款人办理借款本金的偿还手续。
第十四条 贷款银行不得为借款人办理未登记债务的还本、付息以及相关贷款费用的支付。
第十五条 贷款行应当在为债务人签发《外资金融机构付息/付费核准件》时，督促债务人准确填写《外债变动反馈表》，并由本行经办人在该表的“备注”栏中签章。
第十六条 贷款行应当于核准借款人归还利息/费用的当日，按规定填写《银行核准利息/费用情况一览表》（附件四），并每半月汇总一次。汇总表应于每月15日和1日后的第3个工作日之前，报达上海外汇局。
