六、各行（社）应按季（季后10日内）将集团客户在本行的债务情况、每半年（半年后15日内）将大型项目贷款基本情况，以书面和软盘两种形式报我局各对口监管处（报送内容详见附件，从第二季度开始上报），由我局集中汇总，并及时通报给各中资商业银行（社），以减少由于信息不对称造成的对集团客户的过度授信。
七、各有关行（社）要聘请会计师事务所、资信评估公司等外部中介机构定期对重点集团客户进行审计和信用风险评估分析，增加此类集团客户透明度，并将审计和评估情况报我局。各行要控制风险较高集团客户的过度融资和信用扩张，减少银行授信的盲目性，以及局部系统性风险的积累和发生。
八、各行（社）应加强对集团客户授信风险的管理，要及时对风险较高或有潜在风险的集团客户在本行的贷款、票据等授信业务进行专项检查，并将检查结果及拟采取的风险控制措施形成《风险控制方案》报我局。
附件1．集团客户债务情况表
2．大型项目贷款情况表
附件1
集团客户债务情况表
200 年 月 日
填报单位： 单位：万元人民币、％
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┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃资 ┃本行 ┃本行 ┃ 贷 款 ┃ 其 他 信 用 ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ 担保人 ┃ 企业对外担保 ┃
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┃ ┃企 ┃企 ┃注 ┃净 ┃产 ┃ ┃最高 ┃余 ┃担 ┃贷 ┃不良 ┃余 ┃ 银行承兑汇票 ┃ 信用证 ┃ 保函 ┃ ┃ ┃
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┃ ┃业 ┃业 ┃册 ┃ ┃ ┃评定 ┃综合 ┃额 ┃保 ┃款 ┃贷款 ┃额 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃集团内 ┃集团外 ┃集团内 ┃集团外 ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃合 ┃余 ┃担 ┃垫 ┃余 ┃担 ┃垫 ┃余 ┃担 ┃垫 ┃部企业 ┃部企业 ┃部企业 ┃部企业 ┃
┃序号 ┃ ┃ ┃ ┃资 ┃负 ┃信用 ┃ ┃合 ┃方 ┃形 ┃余额 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃款 ┃额 ┃保 ┃款 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃代 ┃名 ┃资 ┃产 ┃债 ┃ ┃授信 ┃计 ┃式 ┃态 ┃ ┃计 ┃额 ┃保 ┃款 ┃额 ┃保 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃担保额 ┃担保额 ┃担保额 ┃担保额 ┃
┃ ┃码 ┃称 ┃本 ┃ ┃ ┃等级 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃率 ┃ ┃额 ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃ ┃
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