2．企业流动资金贷款必须用于经营范围内的生产经营活动；
3．企业按规定支付利息。
四、担保资金的申报、审批程序
（一）申报
企业直接向担保公司提出书面申请，同时提供下列文件：
1．《委托担保申请书》；
2．营业执照副本及年检记录复印件并加盖公章，特种行业许可证；
3．法人代码证书复印件并加盖公章；
4．税务登记证（国、地税）复印件并加盖公章；
5．贷款卡电脑查询结果复印件并加盖公章；
6．法定代表人资格证明及身份证复印件；
7．具体经办人员授权书及身份证复印件、经办人简历；
8．近两年经会计师事务所验证的财务报表及本年近期财务报表；
9．公司一般情况及业务内容简介。
（二）审批
1．担保公司收到《委托担保申请书》后二个工作日内，作出是否详细评审的决定并通知企业。接到详细评审通知的企业，需按要求尽快报送有关资料。担保公司收到企业申报资料后，在资料齐全的前提下，七个工作日内作出最终评审报告。对通过评审的项目，担保公司与被保证人签订《委托保证合同》和《抵押（质押）反担保合同》，与受益人签订《保证合同》。由担保公司合作机构推荐的担保项目也比照上述规定办理。
2．担保公司在规定期限内，于每月3日前将上月提供政策性担保项目情况报市财政局备案。
五、贴息申报、审批程序
（一）申报
2003年10月1日起，市属企业可向企业主管部门提交书面贴息申请，同时提供下列文件：
1．项目情况报告；
2．银行贷款合同、付息凭证。
（二）审批
1．企业主管部门对企业上报材料的真实性、可靠性进行审核。对符合贴息条件的项目，企业主管部门汇总填报《政策性流动资金贷款贴息资金申请表》，连同企业申报材料报送北京市财政局。
2．市财政局在2003年10月至2004年4月每季度末集中办理贴息手续，将资金拨付到企业主管部门，由其及时拨付到项目申报企业。
3．市属企业项目，由市财政安排贴息资金；区县属企业项目，由区县财政安排贴息资金。区县属企业贴息可比照上述办法执行。
六、监督管理
市财政局、市审计局按照国家规定对担保、贴息项目进行监督检查。对弄虚作假、骗取、截留、挪用财政资金，违反项目操作程序的违纪、违规行为，一经查实，要按照国家有关法律、法规严肃处理，截留或挪用的资金全部收缴市财政。
