青海银行同业协会抵制逃废银行债务行为试行办法
为有效抵制和制止债务人逃废银行债务行为，切实维护会员行的合法权益，营造青海省地区良好的金融环境，依据《商业银行法》、《贷款通则》等有关金融法规和中国人民银行《关于加强金融债权管理，建立防范和制裁逃废金融债务行为制度的通知》精神，根据青海银行同业协会（以下简称协会）《章程》和《青海银行业制止企业逃废债行为公约》等有关规定，特制定本办法。
第一条 本办法所称“债务人逃废银行债务行为”，是指会员行的相关债务人（包括借款人和负有连带责任的担保人等）具有偿还能力（指有偿还全部或部分债务的能力），却采取不正当手段，拒绝或逃废履行合同约定的偿债义务，造成会员行资产风险的行为。包括下列形式：
（一）违反国家有关法律法规的规定，在实行承包、租赁、联营、合并（兼并）、出售资产、分立、产权有偿转让、股份制改造等体制改革过程中，以资产重组、破产、废业宣布撤消等形式，未能清偿原有债务或使原有债务悬空，危及会员行债权并可能造成损失的。
（二）逃避会员行依照合同约定对其授信情况进行监督，利用在多家银行开户，隐瞒其经营收入、转移资金，拒绝提供其生产经营活动和财务活动情况，危及会员行债权并可能造成损失的。
（三）因其他逃废银行债务行为，危及会员行债权并可能造成损失的。
第二条 会员行对相关债务人的逃废银行债务行为，认为情节严重危及会员行资产安全的，有向协会举证报告，要求采取共同抵制措施的权利；多家会员行对同一债务人拥有债权时，由协会协调同业制裁行动。
第三条 会员行对有逃废银行债务行为的债务人，认为应该采取共同抵制措施的，须正式报告协会秘书处并附下列资料：
（一）认定债务人逃废银行债务行为的基本事实和依据；
（二）会员行与相关债务人签署的借款合同、借据、担保承诺、抵押或质押文件等相关原始资料的复印件；
（三）已通过诉讼方式审结的，须提供法院审判书的复印件；
（四）相关债务人属于股份制企业或上市公司的，须同时提供其主要股东及其高级管理人员的相关材料；
（五）其他有关资料。
第四条 会员行对提供给协会的上述报告及证明资料的真实性、准确性和时效性负有法律责任，并须及时报告因具体情况发生变化的相关资料。
