（一）不按期办理年审手续的，视时间长短扣证一至六个月；遗失《贷款证》未登报公开声明的并补办新证的，半年至一年内不再发给新证；企业名称、公章、法人代表、经济性质、注册资金、地址变更而未申请换新证或办理相应变更手续的，除收回旧证外，一至六个月内不予补证。
（二）申办和审查《贷款证》时提供虚假材料或会计报表的，吊销《贷款证》，并年内不再发新证。
（三）冒充法人代表签字的，扣证一至三个月。
（四）以各种手段套领多本《贷款证》的，注销《贷款证》，一年内不予办理新证。
（五）涂改、撕页扣证二至四个月，伪造《贷款证》的，移交司法机关依法追究有关人员的刑事责任。
（六）出借、出租和转让《贷款证》的，注销《贷款证》，一年内不予办证。
（七）拒绝接受发证机关检查的，吊销其《贷款证》：
第三十四条 金融机构违反本细则规定，视情节轻重给予以下处罚：
（一）没有按规定在贷款凭证上注明企业《贷款证》号码的，每一笔罚款５０００元。
（二）对贷款、还款、延期、保证等内容未按规定填写的（如漏登、错登、用铅笔、圆珠笔填写），涂改记录不加盖经办人印章的，视情节轻重给予通报批评，并罚款５０００－１００００元。
（三）占压企业《贷款证》超过十五天的，处以１００００元罚款。
（四）遗失《贷款证》的，擅自撕页的，视情节轻重给予警告、通报，并处以１００００－２００００元罚款。
（五）串通企业有意不登记及作虚假记录的，拒绝接受发证机关检查的，分别处以３００００－５００００元罚款。
（六）给无《贷款证》或持无效《贷款证》企业贷款的，对企业《贷款证》被发证机关扣压期间发放贷款的，对应换证而未换证企业贷款的，对应加而未办《贷款证》年审手续的企业发放贷款的，分别处以３００００－５００００元罚款。
第三十五条 对企业或金融机构上述规定的处罚实行数条并罚。发证机关有权追究有关当事人和负责人的责任，对造成严重后果的，可向有关部门建议撤销该企业或金融机构负责人的职务。发证机关对金融机构一次性罚款１００００元以上（含１００００元）的，须报中国人民银行甘肃省分行《贷款证》管理办公室备案。
第三十六条 查处程序
