中国银行业监督管理委员会关于进一步加强银行业违法、违规案件防范和查处工作的通知
（银监发[2004]83号 2004年11月22日）
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，银监会直接监管的信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司：
近年来，银行业采取一系列措施，加大违法、违规案件的防范和查处力度，一定程度上遏制了案件的多发势头，确保了金融资产的安全，维护了经济和社会秩序的稳定。但是，最近一段时期以来，银行机构特别是银行基层网点发案势头回猛，大案要案频发，涉案金额有的达到上千万元，甚至上亿元，造成重大资金风险，案件形势严峻。与上年同期相比，表现出作案人员年轻化、高管人员犯罪增加、金融诈骗、携款潜逃案件突出等特点。案件高发的主要原因是内控机制不健全，有章不循，违规操作，对高管人员权力缺乏有效的监督制约机制，内部控制、稽核流于形式等。对此，各级银行业监管和经营机构决不可掉以轻心，一定要充分认识做好案件防范和查处工作的重要性和紧迫性，切实把案件防范和查处工作作为大事来抓。为了坚决遏制案件多发势头，维护金融资产的安全，保证银行业正常经营和改革的顺利进行，现就银行业进一步加强违法违规案件防范和查处工作提出以下要求：
一、树立科学的发展观，端正经营指导思想
以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，是银行业稳健经营的前提条件，也是防范违法违规案件的根本措施。2004年以来，银监会按照中央的统一部署，围绕加强宏观调控，结合银行业监管的实际情况，提出了加强贷款风险管理的七条措施和深化银行改革的四个结合，努力推进银行业金融机构建立风险管理的长效机制。总体上看，各银行业金融机构在风险管理、查处案件工作中取得了一定成效。但是，目前仍有少数机构片面强调发展速度，盲目追求规模扩张，忽视内部控制和风险管理，为一些不法分子作案提供了可乘之机。因此，防范违法、违规案件的发生，从根本上说就是要进一步端正经营指导思想，树立科学的发展观以及内控优先、审慎经营的理念，纠正片面追求业务发展的倾向，正确处理好短期效益与长期效益的关系、经济效益与社会效益的关系、局部与全局的关系、竞争与规范的关系、改革创新与防范风险的关系。正在推进改革的银行决不能放松基层的管理，防止顾此失彼。要把加强管理和深化改革结合起来，坚持改革和管理两手抓，进一步改革和完善治理机制，提高决策的科学性和透明度，建立科学、合理的绩效考核、收入分配制度，合理确定任务指标，把风险纳入考核体系，加强和改善银行业审慎经营和管理。
