四、保险中介
┌──────┬──────┬────────┬─────┬────────────────┬─────────────────┬────────┬───────────┐
│ 项目 │ 受理机关 │ 法律依据 │ 申请人 │ 申报材料 │ 审查原则及标准 │ 审查期限 │ 注意事项 │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│1．设立保险 │所在地保监局│1．《中华人民共 │拟设立保险│1．全体股东、全体发起人或者全体 │1．保险代理机构以合伙企业或者有限 │保监局自受理申请│保险代理机构的许可证有│
│代理机构审批│ │和国保险法》； │代理机构全│合伙人签署的《保险代理机构设立申│责任公司形式设立的，其注册资本或者│之日起20个工作日│效期为2年，保险代理机 │
│ │ │2．《国务院对确 │体股东、全│请表》； │出资不得少于人民币50万元；以股份有│内作出批准或者不│构应当在有效期届满30日│
│ │ │需保留的行政审批│体发起人或│2．《保险代理机构设立申请委托书 │限公司形式设立的，其注册资本不得少│予批准的书面决定│前，按照中国保监会的有│
│ │ │项目设定行政许可│者全体合伙│》； │于人民币1000万元； │。 │关规定申请换发。 │
│ │ │的决定》； │人(可由全 │3．公司章程或者合伙协议； │2．公司章程或者合伙协议符合法律规 │ │ │
│ │ │3．《保险代理机 │体股东、全│4．自然人股东、发起人或者合伙人 │定； │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │体发起人或│的身份证明复印件和简历，非自然人│3．高级管理人员符合规定的任职资格 │ │ │
│ │ │ │者全体合伙│股东、发起人的营业执照副本复印件│条件； │ │ │
│ │ │ │人指定的代│及加盖财务印章的最近1年财务报表 │4．持有《保险代理从业人员资格证书 │ │ │
│ │ │ │表或者共同│； │》的员工人数在2人以上，并不得低于 │ │ │
│ │ │ │委托代理人│5．具有法定资格的验资机构出具的 │员工总数的二分之一； │ │ │
│ │ │ │承担具体事│验资证明、资本金入账原始凭证复印│5．具备健全的组织机构和管理制度； │ │ │
│ │ │ │务) │件； │6．有固定的、与业务规模相适应的住 │ │ │
│ │ │ │ │6．可行性报告，包括市场情况分析 │所或者经营场所； │ │ │
│ │ │ │ │、近3年的业务发展计划等； │7．有与开展业务相适应的计算机软硬 │ │ │
│ │ │ │ │7．企业名称预先核准通知书复印件 │件设施； │ │ │
│ │ │ │ │； │8．至少取得一家保险公司出具的委托 │ │ │
│ │ │ │ │8．内部管理制度，包括组织框架、 │代理意向书； │ │ │
│ │ │ │ │决策程序、业务、财务和人事制度等│9．拟设立的保险代理机构的名称中应 │ │ │
│ │ │ │ │； │当包含“保险代理”字样，且其字号不│ │ │
│ │ │ │ │9．本机构业务服务标准； │得与现有的保险中介机构相同。 │ │ │
│ │ │ │ │10．拟任高级管理人员任职资格的申│ │ │ │
│ │ │ │ │请材料，业务人员的《保险代理从业│ │ │ │
│ │ │ │ │人员资格证书》复印件； │ │ │ │
│ │ │ │ │11．保险公司出具的委托代理意向书│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │12．住所或者营业场所证明文件； │ │ │ │
│ │ │ │ │13．计算机软硬件配备情况说明。 │ │ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │ │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│2．设立保险 │所在地保监局│1．《中华人民共 │拟设立保险│1．全体股东、全体发起人或者全体 │1．保险经纪机构以合伙企业或者有限 │1．由所在地保监 │保险经纪机构的许可证有│
│经纪机构审批│ │和国保险法》； │经纪机构全│合伙人签署的《保险经纪机构设立申│责任公司形式设立的，其注册资本或者│局受理申请，由中│效期为2年，保险经纪机 │
│ │ │2．《国务院对确 │体股东、全│请表》； │出资不得少于人民币500万元；以股份 │国保监会审批； │构应当在有效期届满30日│
│ │ │需保留的行政审批│体发起人或│2．《保险经纪机构设立申请委托书 │有限公司形式设立的，其注册资本不得│2．自受理申请之 │前，按照中国保监会的 │
│ │ │项目设定行政许可│者全体合伙│》； │少于人民币1000万元； │日起，所在地保监│有关规定申请换发。 │
│ │ │的决定》； │人(可由全 │3．公司章程或者合伙协议； │2．公司章程或者合伙协议符合法律规 │局在20个工作日内│ │
│ │ │3．《保险经纪机 │体股东、全│4．自然人股东、发起人或者合伙人 │定； │审查完毕并向中国│ │
│ │ │构管理规定》。 │体发起人或│的身份证明复印件和简历，非自然人│3．高级管理人员符合规定的任职资格 │保监会报送初审意│ │
│ │ │ │者全体合伙│股东、发起人的营业执照副本复印件│条件； │见和全部申请材料│ │
│ │ │ │人指定的代│及加盖财务印章的最近1年财务报表 │4．持有《保险经纪从业人员资格证书 │。中国保监会自收│ │
│ │ │ │表或者共同│； │》的员工人数在2人以上，并不得低于 │到前述材料之日起│ │
│ │ │ │委托代理人│5．具有法定资格的验资机构出具的 │员工总数的二分之一； │20个工作日内作出│ │
│ │ │ │承担具体事│验资证明，资本金入账原始凭证复印│5．具备健全的组织机构和管理制度； │批准或者不予批准│ │
│ │ │ │务) │件； │6．有固定的、与业务规模相适应的住 │的书面决定。 │ │
│ │ │ │ │6．可行性报告，包括市场情况分析 │所或者经营场所； │ │ │
│ │ │ │ │、近3年的业务发展规划等； │7．有与开展业务相适应的计算机软硬 │ │ │
│ │ │ │ │7．企业名称预先核准通知书复印件 │件设施； │ │ │
│ │ │ │ │； │8．保险经纪机构的名称中应当包含“ │ │ │
│ │ │ │ │8．内部管理制度，包括组织框架、 │保险经纪”字样，且其字号不得与现有│ │ │
│ │ │ │ │决策程序、业务、财务和人事制度等│的保险中介机构相同。 │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │9．本机构业务服务标准； │ │ │ │
│ │ │ │ │10．拟任高级管理人员任职资格的申│ │ │ │
│ │ │ │ │请材料，业务人员的《保险经纪从业│ │ │ │
│ │ │ │ │人员资格证书》复印件； │ │ │ │
│ │ │ │ │11．住所或者营业场所证明文件； │ │ │ │
│ │ │ │ │12．计算机软硬件配备情况说明。 │ │ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │ │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│4．保险代理 │所在地保监局│1．《中华人民共 │拟设立分支│1．《保险代理机构分支机构设立申 │1．保险代理机构设立1年内，可以设立│保监局自受理申请│ │
│机构分支机构│ │和国保险法》； │机构的保险│请表》； │3家保险代理分支机构。申请设立保险 │之日起20个工作日│ │
│设立审批 │ │2．《国务院关于 │代理机构 │2．董事会或者全体合伙人关于设 │代理分支机构应当具备下列条件： │内作出批准或者不│ │
│ │ │第三批取消和调整│ │立保险代理分支机构的决议； │(1)申请前一年内无严重违法、违规行 │予批准的书面决定│ │
│ │ │行政审批项目的决│ │3．拟设保险代理分支机构内部管 │为； │。 │ │
│ │ │定》； │ │理框架； │(2)内控制度健全； │ │ │
│ │ │3．《保险代理机 │ │4．会计师事务所出具的保险代理 │(3)拟任主要负责人符合规定的任职资 │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │机构上一会计年度的审计报告； │格条件； │ │ │
│ │ │ │ │5．保险代理机构前一年内接受保险 │(4)现有的保险代理分支机构运转正常 │ │ │
│ │ │ │ │监管、工商、税务等部门监督检查情│； │ │ │
│ │ │ │ │况的说明及有关附件； │(5)注册资本或者出资达到规定的要求 │ │ │
│ │ │ │ │6．保险代理机构前2年内履行保险代│。 │ │ │
│ │ │ │ │理合同情况的说明； │2．保险代理机构以规定要求的注册资 │ │ │
│ │ │ │ │7．拟任主要负责人的任职资格申请 │本最低限额或者出资最低限额设立的，│ │ │
│ │ │ │ │材料； │可以设立3家保险代理分支机构。此外 │ │ │
│ │ │ │ │8．经营场所证明文件； │，每申请增设一家保险代理分支机构，│ │ │
│ │ │ │ │9．计算机软硬件配备情况说明。 │应当至少增加注册资本或者出资人民币│ │ │
│ │ │ │ │需要增加注册资本或者出资的，还应│10万元。 │ │ │
│ │ │ │ │当提交具有法定资格的验资机构出具│申请设立保险代理分支机构时，保险代│ │ │
│ │ │ │ │的验资证明，资本金入账原始凭证复│理机构注册资本或者出资已达到规定的│ │ │
│ │ │ │ │印件。 │增资后额度的，可以不再增加相应的注│ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │册资本或者出资。 │ │ │
│ │ │ │ │ │保险代理机构注册资本或者出资达到人│ │ │
│ │ │ │ │ │民币200万元的，设立保险代理分支机 │ │ │
│ │ │ │ │ │构不需要增加注册资本或者出资。 │ │ │
│ │ │ │ │ │3．保险代理分支机构的名称中应当包 │ │ │
│ │ │ │ │ │含“保险代理”字样，且其字号不得与│ │ │
│ │ │ │ │ │现有的保险中介机构相同。 │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│5．保险经纪 │所在地保监局│1．《中华人民共 │拟设立分支│1．《保险经纪分支机构设立申请表 │1．保险经纪机构设立1年内，可以在其│保监局自受理申请│ │
│机构分支机构│ │和国保险法》； │机构的保险│》； │住所所在省、自治区、直辖市设立3家 │之日起20个工作日│ │
│设立审批 │ │2．《国务院关于 │经纪机构 │2．董事会或者全体合伙人关于设立 │保险经纪分支机构。申请设立保险经纪│内作出批准或者不│ │
│ │ │第三批取消和调整│ │保险经纪分支机构的决议； │分支机构应当具备下列条件： │予批准的书面决定│ │
│ │ │行政审批项目的决│ │3．拟设保险经纪分支机构内部管理 │(1)申请前一年内无严重违法、违规行 │。 │ │
│ │ │定》； │ │框架； │为； │ │ │
│ │ │3．《保险经纪机 │ │4．会计师事务所出具的保险经纪机 │(2)内控制度健全； │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │构上一会计年度的审计报告； │(3)拟任主要负责人符合规定的任职资 │ │ │
│ │ │ │ │5．保险经纪机构前一年接受保险监 │格条件； │ │ │
│ │ │ │ │管、工商、税务等部门监督检查情况│(4)现有的保险经纪分支机构运转正常 │ │ │
│ │ │ │ │的说明及有关附件； │； │ │ │
│ │ │ │ │6．拟任主要负责人的任职资格申请 │(5)注册资本或者出资达到规定的要求 │ │ │
│ │ │ │ │材料； │。 │ │ │
│ │ │ │ │7．营业场所证明文件； │2．保险经纪机构以规定要求的注册资 │ │ │
│ │ │ │ │8．计算机软硬件配备情况说明。 │本最低限额或者出资最低限额设立的，│ │ │
│ │ │ │ │需要增加注册资本或者出资的，还应│在设立1年后，在其住所地以外的省、 │ │ │
│ │ │ │ │当提交具有法定资格的验资机构出具│自治区、直辖市可以设立3家保险经纪 │ │ │
│ │ │ │ │的验资证明、资本金入账原始凭证复│分支机构。此外，在其住所地以外的每│ │ │
│ │ │ │ │印件。 │一个省、自治区、直辖市首次申请设立│ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │保险经纪分支机构的，应当至少增加注│ │ │
│ │ │ │ │ │册资本或者出资人民币100万元。 │ │ │
│ │ │ │ │ │申请设立保险经纪分支机构时，保险经│ │ │
│ │ │ │ │ │纪机构注册资本或者出资已达到规定的│ │ │
│ │ │ │ │ │增资后额度的，可以不再增加相应的注│ │ │
│ │ │ │ │ │册资本或者出资。 │ │ │
│ │ │ │ │ │保险经纪机构注册资本或者出资达到人│ │ │
│ │ │ │ │ │民币2000万元的，设立保险经纪分支机│ │ │
│ │ │ │ │ │构不需要增加注册资本或者出资。 │ │ │
│ │ │ │ │ │3．保险经纪分支机构的名称中应当包 │ │ │
│ │ │ │ │ │含“保险经纪”字样，且其字号不得与│ │ │
│ │ │ │ │ │现有的保险中介机构相同。 │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│7．保险代理 │所在地保监局│1．《中华人民共 │保险代理机│1．变更注册资本或出资额应提交： │应当符合有关法律、行政法规和中国保│保监局自受理申请│变更事项涉及许可证记载│
│机构重大事项│ │和国保险法》； │构 │(1)《保险代理机构变更事项申请表 │监会规章的规定。 │之日起20个工作日│内容的，应当换领许可证│
│变更审批(包 │ │2．《国务院对确 │ │》； │ │内作出批准或者不│。 │
│括变更注册资│ │需保留的行政审批│ │(2)股东大会、股东会或者全体合伙 │ │予批准的书面决定│ │
│本或出资额、│ │项目设定行政许可│ │人决议； │ │。 │ │
│变更组织形式│ │的决定》； │ │(3)新增自然人股东或者合伙人的身 │ │ │ │
│、分立或合并│ │3．《保险代理机 │ │份证明复印件和简历，新增非自然人│ │ │ │
│。) │ │构管理规定》。 │ │股东的营业执照副本复印件及加盖单│ │ │ │
│ │ │ │ │位财务印章的最近一年财务报表； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)具有法定资格的验资机构出具的 │ │ │ │
│ │ │ │ │验资证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)修改后的公司章程或者合伙协议 │ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │(6)减少注册资本或者出资的，应当 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交已经在报纸上至少公告3次的证 │ │ │ │
│ │ │ │ │明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(7)中国保监会规定提交的其他材料 │ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │2．变更组织形式、分立或合并，应 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)《保险代理机构变更事项申请表 │ │ │ │
│ │ │ │ │》； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)股东大会、股东会或者全体合伙 │ │ │ │
│ │ │ │ │人决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)修改后的公司章程或者合伙协议 │ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)实施方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)中国保监会规定提交的其他材料 │ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │3．因合并、分立新设立保险代理机 │ │ │ │
│ │ │ │ │构的，按照保险代理机构的设立提交│ │ │ │
│ │ │ │ │申请材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │ │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│8．保险经纪 │中国保监会 │1．《中华人民共 │保险经纪机│1．变更注册资本或出资额应提交： │应当符合有关法律、行政法规和中国保│中国保监会自受理│变更事项涉及许可证记载│
│机构重大事项│ │和国保险法》； │构 │(1)《保险经纪机构变更事项申请表 │监会规章的规定。 │申请之日起20个工│内容的，应当换领许可证│
│变更审批(包 │ │2．《国务院对确 │ │》； │ │作日内作出批准或│。 │
│括变更注册资│ │需保留的行政审批│ │(2)股东大会、股东会或者全体合伙 │ │者不予批准的书面│ │
│本和出资额、│ │项目设定行政许可│ │人决议； │ │决定。 │ │
│变更股东或合│ │的决定》； │ │(3)新增自然人股东或者合伙人的身 │ │ │ │
│伙人、变更股│ │3．《保险经纪机 │ │份证明复印件和简历，新增非自然人│ │ │ │
│权结构或出资│ │构管理规定》。 │ │股东的加盖单位财务印章的最近一年│ │ │ │
│比例、变更组│ │ │ │财务报表及营业执照副本复印件； │ │ │ │
│织形式、分立│ │ │ │(4)具有法定资格的验资机构出具的 │ │ │ │
│或合并。) │ │ │ │验资证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)修改后的公司章程或者合伙协议 │ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │(6)减少注册资本或者出资的，应当 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交已经在报纸上至少公告3次的证 │ │ │ │
│ │ │ │ │明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(7)中国保监会规定提交的其他材料 │ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │2．变更股东或者合伙人、变更股权 │ │ │ │
│ │ │ │ │结构或者出资比例，应提交： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)《保险经纪机构变更事项申请表 │ │ │ │
│ │ │ │ │》； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)股东大会、股东会或者全体合伙 │ │ │ │
│ │ │ │ │人决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)转让协议书； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)新增自然人股东或者合伙人的身 │ │ │ │
│ │ │ │ │份证明复印件和简历，新增非自然人│ │ │ │
│ │ │ │ │股东的营业执照副本复印件及加盖单│ │ │ │
│ │ │ │ │位财务印章的最近一年财务报表； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)修改后的章程或者合伙协议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(6)中国保监会规定提交的其他材料 │ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │3．变更组织形式，应提交： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)《保险经纪机构变更事项申请表 │ │ │ │
│ │ │ │ │》； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)股东大会、股东会或者全体合伙 │ │ │ │
│ │ │ │ │人决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)修改后的公司章程或者合伙协议 │ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)实施方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)中国保监会规定提交的其他材料 │ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │4．因合并、分立新设立保险经纪机 │ │ │ │
│ │ │ │ │构的，按照保险经纪机构的设立提交│ │ │ │
│ │ │ │ │申请材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │ │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│10．保险代理│所在地保监局│1．《中华人民共 │保险代理机│1．《保险中介机构高级管理人员任 │1．保险代理机构高级管理人员应当具 │保监局自受理申请│ │
│机构高级管理│ │和国保险法》； │构 │职资格申请表》； │备下列条件： │之日起20个工作日│ │
│人员任职资格│ │2．《国务院对确 │ │2．拟任用高级管理人员的决定； │(1)大学专科以上学历； │内作出核准或者不│ │
│核准 │ │需保留的行政审批│ │3．拟任高级管理人员的身份证明、 │(2)持有《保险代理从业人员资格证书 │予核准的书面决定│ │
│ │ │项目设定行政许可│ │学历证书复印件； │》； │。 │ │
│ │ │的决定》； │ │4．《保险代理从业人员资格证书》 │(3)从事经济工作2年以上； │ │ │
│ │ │3．《保险代理机 │ │复印件，从事相关工作的证明材料。│(4)品行良好。 │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │(应报送以上材料一式两份) │具有金融保险工作10年以上经历的人员│ │ │
│ │ │ │ │5．拟任高级管理人员有下列情形之 │，可以不受第(1)项的限制。具有从事 │ │ │
│ │ │ │ │一的，不得隐瞒，应提交材料如实说│企业管理工作3年以上经历的人员，可 │ │ │
│ │ │ │ │明： │不受第(2)项的限制。 │ │ │
│ │ │ │ │(1)曾受过刑事处罚的； │2．拟任人不得有下列情形： │ │ │
│ │ │ │ │(2)曾受过司法机关、纪检或者监察 │(1)无民事行为能力或者限制民事行为 │ │ │
│ │ │ │ │部门审查的； │能力人； │ │ │
│ │ │ │ │(3)曾受过金融、保险监管机构行政 │(2)因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财 │ │ │
│ │ │ │ │处罚的； │产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处│ │ │
│ │ │ │ │(4)曾受过保险行业组织处分的； │刑罚，执行期满未逾5年的，或者因犯 │ │ │
│ │ │ │ │(5)曾有故意不履行数额较大的到期 │罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年 │ │ │
│ │ │ │ │债务等不诚信行为的； │的； │ │ │
│ │ │ │ │(6)曾被雇佣单位辞退、开除或者免 │(3)担任因违法被吊销营业执照或者因 │ │ │
│ │ │ │ │除职务的； │经营不善破产清算的公司、企业的高级│ │ │
│ │ │ │ │(7)曾对重大工作失误或者经济案件 │管理人员，并对被吊销营业执照或者破│ │ │
│ │ │ │ │负有个人责任或者直接领导责任的；│产负有个人责任或者直接领导责任，自│ │ │
│ │ │ │ │(8)申请时仍在保险公司或者其他保 │该公司、企业被清算完结之日起未逾3 │ │ │
│ │ │ │ │险中介机构中工作的。 │年的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(4)担任因违法被吊销许可证的保险公 │ │ │
│ │ │ │ │ │司或者中介机构的高级管理人员，并对│ │ │
│ │ │ │ │ │被吊销许可证负有个人责任或者直接领│ │ │
│ │ │ │ │ │导责任，自许可证被吊销之日起未逾3 │ │ │
│ │ │ │ │ │年的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(5)个人所负数额较大的债务到期未清 │ │ │
│ │ │ │ │ │偿的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(6)被金融监管机构决定在一定期限内 │ │ │
│ │ │ │ │ │不得在金融机构担任高级管理职务，期│ │ │
│ │ │ │ │ │限未届满的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(7)正在接受司法机关、纪检监察部门 │ │ │
│ │ │ │ │ │或者中国保监会调查的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(8)因欺骗保险公司、投保人、被保险 │ │ │
│ │ │ │ │ │人或者受益人受到中国保监会行政处罚│ │ │
│ │ │ │ │ │未逾5年的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(9)中国保监会规定不适合担任高级管 │ │ │
│ │ │ │ │ │理人员的其他情形。 │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│11．保险经纪│所在地保监局│1．《中华人民共 │保险经纪机│1．《保险中介机构高级管理人员任 │1．必须符合下列条件： │1．保险经纪机构 │ │
│机构高级管理│ │和国保险法》； │构 │职资格申请表》； │(1)大学专科以上学历； │高级管理人员任职│ │
│人员任职资格│ │2．《国务院对确 │ │2．拟任用高级管理人员的决定； │(2)持有《保险经纪从业人员资格证书 │资格核准： │ │
│核准 │ │需保留的行政审批│ │3．拟任高级管理人员的身份证明、 │》； │(1)由所在地保监 │ │
│ │ │项目设定行政许可│ │学历证书复印件； │(3)从事经济工作2年以上； │局受理申请，由中│ │
│ │ │的决定》； │ │4．《保险经纪从业人员资格证书》 │(4)品行良好。 │国保监会核准； │ │
│ │ │3．《保险经纪机 │ │复印件，从事相关工作的证明材料；│具有金融保险工作10年以上经历的人员│(2)自受理申请之 │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │(应报送以上材料一式两份) │，可以不受第(1)项的限制。 │日起，所在地保监│ │
│ │ │ │ │5．拟任高级管理人员有下列情形之 │具有从事企业管理工作3年以上任职经 │局在20个工作日内│ │
│ │ │ │ │一的，不得隐瞒，应提交材料如实说│历的人员，可不受第(2)项的限制。 │审查完毕并向中国│ │
│ │ │ │ │明： │2．拟任人不得有下列情形： │保监会报送初审意│ │
│ │ │ │ │(1)曾受过刑事处罚的； │(1)无民事行为能力或者限制民事行为 │见和全部申请材料│ │
│ │ │ │ │(2)曾受过司法机关、纪检或者监察 │能力人； │。中国保监会自收│ │
│ │ │ │ │部门审查的； │(2)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪 │到前述材料之日起│ │
│ │ │ │ │(3)曾受过金融、保险监管机构行政 │用财产罪或破坏社会经济秩序罪，被判│20个工作日内作出│ │
│ │ │ │ │处罚的； │处刑罚，执行期满未逾5年的，或者因 │核准或者不予核准│ │
│ │ │ │ │(4)曾受过保险行业组织处分的； │犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5 │的书面决定。 │ │
│ │ │ │ │(5)曾有故意不履行数额较大的到期 │年的； │2．保险经纪机构 │ │
│ │ │ │ │债务等不诚信行为的； │(3)担任因违法被吊销营业执照或者因 │分支机构高级管理│ │
│ │ │ │ │(6)曾被雇佣单位辞退、开除或者免 │经营不善破产清算的公司、企业的高级│人员任职资格由所│ │
│ │ │ │ │除职务的； │管理人员，并对被吊销营业执照或者破│在地保监局核准。│ │
│ │ │ │ │(7)曾对重大工作失误或者经济案件 │产负有个人责任或者直接领导责任，自│所在地保监局自受│ │
│ │ │ │ │负有个人责任或者直接领导责任的；│该公司、企业清算完结之日起未逾3年 │理申请之日起20个│ │
│ │ │ │ │(8)申请时仍在保险公司或者其他保 │的； │工作日内作出核准│ │
│ │ │ │ │险中介机构中工作的。 │(4)担任因违法被吊销许可证的保险公 │或者不予核准的书│ │
│ │ │ │ │ │司或者保险中介机构的高级管理人员，│面决定。 │ │
│ │ │ │ │ │并对吊销许可证负有个人责任或者直接│ │ │
│ │ │ │ │ │领导责任，自许可证被吊销之日起未逾│ │ │
│ │ │ │ │ │3年的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(5)个人所负数额较大的债务到期未清 │ │ │
│ │ │ │ │ │偿的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(6)被金融监管机构决定在一定期限内 │ │ │
│ │ │ │ │ │不得在金融机构担任高级管理职务，期│ │ │
│ │ │ │ │ │限未届满的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(7)正在接受司法机关、纪检监察部门 │ │ │
│ │ │ │ │ │或者中国保监会调查的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(8)因欺骗保险公司、投保人、被保险 │ │ │
│ │ │ │ │ │人或者受益人受到中国保监会行政处罚│ │ │
│ │ │ │ │ │未逾5年的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(9)中国保监会规定不适合担任高级管 │ │ │
│ │ │ │ │ │理人员的其他情形。 │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│13．保险代理│所在地的保监│1．《中华人民共 │申请保险代│报名参加保险代理从业人员资格考试│1．取得保险代理从业资格应符合下列 │所在地保监局自考│1．参加保险代理从业资 │
│从业人员资格│局 │和国保险法》； │理从业资格│，应提交下列材料： │条件： │试成绩公布之日起│格考试的人员，有下列情│
│核准 │ │2．《国务院对确 │的人员 │(1)《保险代理从业人员资格考试报 │(1)具有初中以上文化程度； │20个工作日内作出│形之一的，考试无效，2 │
│ │ │需保留的行政审批│ │名表》； │(2)参加保险代理从业资格考试，成绩 │核准或者不予核准│年内不得参加考试： │
│ │ │项目设定行政许可│ │(2)身份证明复印件； │合格； │的书面决定。予以│(1)提供虚假报名材料的 │
│ │ │的决定》； │ │(3)学历证书复印件； │(3)具有完全民事行为能力； │核准的，以向申请│； │
│ │ │3．《保险代理机 │ │(4)近期正面免冠小两寸彩色照片3张│(4)品行良好。 │人颁发《保险代理│(2)违反考场纪律的； │
│ │ │构管理规定》。 │ │。 │2．有下列情形之一的，不能颁发《保 │从业人员资格证书│(3)其他作弊行为。 │
│ │ │ │ │ │险代理从业人员资格证书》： │》的形式作出书面│2．持有人遗失《保险代 │
│ │ │ │ │ │(1)因故意犯罪被判处刑罚，执行期满 │决定。 │理从业人员资格证书》的│
│ │ │ │ │ │未逾5年的； │ │，应当向原发证机关申请│
│ │ │ │ │ │(2)因欺诈等不诚信行为受行政处罚未 │ │补发； │
│ │ │ │ │ │逾3年的； │ │3．《保险代理从业人员 │
│ │ │ │ │ │(3)被金融监管机构宣布在一定期限内 │ │资格证书》有效期为3年 │
│ │ │ │ │ │为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。│ │，自颁发之日起计算。持│
│ │ │ │ │ │ │ │有人应当在有效期届满30│
│ │ │ │ │ │ │ │日前根据中国保监会的有│
│ │ │ │ │ │ │ │关规定申请换发； │
│ │ │ │ │ │ │ │4．所在地保监局可以根 │
│ │ │ │ │ │ │ │据当地的实际情况组织实│
│ │ │ │ │ │ │ │施考试。 │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│14．保险经纪│所在地的保监│1．《中华人民共 │申请保险经│报名参加保险经纪从业人员资格考试│1．取得保险经纪从业资格应符合下列 │所在地保监局自考│1．参加保险经纪从业资 │
│从业人员资格│局 │和国保险法》； │纪从业资格│，应提交下列材料： │条件： │试成绩公布之日起│格考试的人员，有下列情│
│核准 │ │2．《国务院对确 │的人员 │(1)《保险经纪从业人员资格考试报 │(1)具有高中以上文化程度； │20个工作日内作出│形之一的，考试无效，2 │
│ │ │需保留的行政审批│ │名表》； │(2)参加保险经纪从业资格考试，成绩 │核准或者不予核准│年内不得参加考试： │
│ │ │项目设定行政许可│ │(2)身份证明复印件； │合格； │的书面决定。予以│(1)提供虚假报名材料的 │
│ │ │的决定》； │ │(3)学历证书复印件； │(3)具有完全民事行为能力； │核准的，以向申请│； │
│ │ │3．《保险经纪机 │ │(4)近期正面免冠小两寸彩色照片3张│(4)品行良好。 │人颁发《保险经纪│(2)违反考场纪律的； │
│ │ │构管理规定》。 │ │。 │2．有下列情形之一的，不予颁发《保 │从业人员资格证书│(3)其他作弊行为。 │
│ │ │ │ │ │险经纪从业人员资格证书》： │》的形式作出书面│2．持有人遗失《保险经 │
│ │ │ │ │ │(1)因故意犯罪被判处刑罚，执行期满 │决定。 │纪从业人员资格证书》的│
│ │ │ │ │ │未逾5年的； │ │，应当向原发证机关申请│
│ │ │ │ │ │(2)因欺诈等不诚信行为受行政处罚未 │ │补发； │
│ │ │ │ │ │逾3年的； │ │3．《保险经纪从业人员 │
│ │ │ │ │ │(3)被金融监管机构宣布在一定期限内 │ │资格证书》有效期为3年 │
│ │ │ │ │ │为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。│ │，自颁发之日起计算。持│
│ │ │ │ │ │ │ │有人应当在有效期届满30│
│ │ │ │ │ │ │ │日前根据中国保监会的有│
│ │ │ │ │ │ │ │关规定申请换发； │
│ │ │ │ │ │ │ │4．所在地保监局可以根 │
│ │ │ │ │ │ │ │据当地的实际情况组织实│
│ │ │ │ │ │ │ │施考试。 │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│17．保险代理│所在地保监局│1．《中华人民共 │保险代理机│1．保险代理机构因减少注册资本或 │保险代理机构不得动用保证金，但有下│保监局自受理申请│ │
│机构动用营业│ │和国保险法》； │构 │者出资申请动用保证金的，应当向中│列情形之一的除外： │之日起20个工作日│ │
│保证金审批 │ │2．《国务院对确 │ │国保监会提交下列材料： │1．注册资本或者出资减少的； │内作出批准或者不│ │
│ │ │需保留的行政审批│ │(1)申请书； │2．依照《保险代理机构管理规定》进 │予批准的书面决定│ │
│ │ │项目设定行政许可│ │(2)有关减少注册资本或者出资的工 │入清算程序的。 │。 │ │
│ │ │的决定》； │ │商变更登记证明材料。 │ │ │ │
│ │ │3．《保险代理机 │ │2．保险代理机构依照规定进入清算 │ │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │程序，申请动用保证金的，应当由清│ │ │ │
│ │ │ │ │算组向中国保监会提交下列材料： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)申请书； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)清算方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)被代理保险公司出具的收回各种 │ │ │ │
│ │ │ │ │单证等材料的证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)许可证原件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │保险代理机构解散的，还应当提交股│ │ │ │
│ │ │ │ │东会、股东大会或者全体合伙人关于│ │ │ │
│ │ │ │ │解散、清算事项的决议；保险代理机│ │ │ │
│ │ │ │ │构被依法宣告破产的，还应当提交相│ │ │ │
│ │ │ │ │关文件。 │ │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│18．保险经纪│中国保监会 │1．《中华人民共 │保险经纪机│1．保险经纪机构因减少注册资本或 │保险经纪机构不得动用保证金，但有下│中国保监会自受理│ │
│机构动用营业│ │和国保险法》； │构 │者出资申请动用保证金的，应当向中│列情形之一的除外： │申请之日起20个工│ │
│保证金审批 │ │2．《国务院对确 │ │国保监会提交下列材料： │1．注册资本或者出资减少的； │作日内作出批准或│ │
│ │ │需保留的行政 │ │(1)申请书； │2．依照《保险经纪机构管理规定》进 │者不予批准的书面│ │
│ │ │审批项目设定 │ │(2)有关减少注册资本或者出资的工 │入清算程序的。 │决定。 │ │
│ │ │行政许可的决 │ │商变更登记证明材料。 │ │ │ │
│ │ │定》； │ │2．保险经纪机构依照《保险经纪机 │ │ │ │
│ │ │3．《保险经纪机 │ │构管理规定》进入清算程序，申请动│ │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │用保证金的，应当由清算组向中国保│ │ │ │
│ │ │ │ │监会提交下列材料： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)申请书； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)清算方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)许可证原件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │保险经纪机构解散的，还应当提交股│ │ │ │
│ │ │ │ │东会、股东大会或者全体合伙人关于│ │ │ │
│ │ │ │ │解散、清算事项的决议；保险经纪机│ │ │ │
│ │ │ │ │构被依法宣告破产的，还应当提交相│ │ │ │
│ │ │ │ │关文件。 │ │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│21．外资保险│中国保监会 │1．《中华人民共 │1．设立外 │(参照中资) │1．申请设立外资保险经纪公司的外国 │中国保监会自受理│1．按照我国加入世贸组 │
│经纪公司及其│ │和国保险法》； │资保险经纪│ │保险公司，应当具备下列条件： │申请之日起20个工│织的承诺，外资保险经纪│
│分支机构的设│ │2．《关于印发我 │公司由拟设│ │(1)经营保险业务30年以上； │作日内作出批准或│公司的设立在加入时必须│
│立审批 │ │国加入WTO法律文 │立经纪公司│ │(2)在中国境内已经设立代表机构2年以│者不予批准的书面│采取合资形式，外方股份│
│ │ │件有关保险业内容│的外国保险│ │上； │决定。 │≤50％；加入后3年内， │
│ │ │的通知》； │经纪公司提│ │(3)加入时，其资产超过5亿美元；加入│ │外方股份≤51％；加入后│
│ │ │3．《国务院对确 │出申请；如│ │后1年内，超过4亿美元；加入后2年内 │ │5年内，可成立全资外资 │
│ │ │需保留的行政审批│果只能申请│ │，超过3亿美元；加入后4年内，超过2 │ │子公司； │
│ │ │项目设定行政许可│设立合资保│ │亿美元； │ │2．其余参照中资。 │
│ │ │的决定》； │险经纪公司│ │(4)所在国家或者地区有完善的保险监 │ │ │
│ │ │4．《保险经纪机 │，则由合资│ │管制度，并且该外国保险公司已经受到│ │ │
│ │ │构管理规定》。 │双方共同提│ │所在国家或者地区有关主管当局的有效│ │ │
│ │ │ │出申请； │ │监管； │ │ │
│ │ │ │2．设立外 │ │(5)符合所在国家或者地区偿付能力标 │ │ │
│ │ │ │资保险经纪│ │准； │ │ │
│ │ │ │公司分支机│ │(6)所在国家或者地区有关主管当局同 │ │ │
│ │ │ │构，由拟设│ │意其申请； │ │ │
│ │ │ │立分支机构│ │(7)中国保监会规定的其他审慎性条件 │ │ │
│ │ │ │的外资保险│ │。 │ │ │
│ │ │ │经纪公司提│ │2．外资保险经纪公司申请设立分支机 │ │ │
│ │ │ │出申请。 │ │构，参照中资。 │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│22．外资保险│中国保监会 │1．《中华人民共 │(待定) │(具体内容待定) │(具体内容待定) │中国保监会自受理│(具体内容待定) │
│公估机构及其│ │和国保险法》； │ │ │ │申请之日起20个工│ │
│分支机构的设│ │2．《国务院对确 │ │ │ │作日内作出批准或│ │
│立审批 │ │需保留的行政审批│ │ │ │者不予批准的书面│ │
│ │ │项目设定行政许可│ │ │ │决定。 │ │
│ │ │的决定》； │ │ │ │ │ │
│ │ │3．《保险公估机 │ │ │ │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │ │ │ │ │
│ │ │注：有关规定正在│ │ │ │ │ │
│ │ │制定中。 │ │ │ │ │ │
└──────┴──────┴────────┴─────┴────────────────┴─────────────────┴────────┴───────────┘
