三、保险经营
┌──────┬──────┬────────┬─────┬───────────────┬─────────────────┬────────┬───────────┐
│ 项目 │ 受理机关 │ 法律依据 │ 申请人│ 申报材料 │ 审查原则及标准 │ 审查期限 │ 注意事项 │
├──────┼──────┼────────┼─────┼───────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│5．保险公司 │中国保监会 │1．《中华人民共 │保险公司 │保险公司申请直接或者委托保险资│1．符合下列条件的保险公司，经中国 │中国保监会自受理│1．保险资产管理公司接 │
│拓宽资金运用│ │和国保险法》； │ │产管理公司从事股票投资，应当向│保监会批准，可以委托符合《保险机构│申请之日起20个工│受委托从事股票投资，应│
│形式审批 │ │2．《国务院对确 │ │中国保监会提交下列文件和材料一│投资者股票投资管理暂行办法》第五条│作日内，作出批准│当符合下列条件： │
│ │ │需保留的行政审批│ │式三份： │规定条件的相关保险资产管理公司从事│或者不予批准的决│(1)内部管理制度和风险 │
│ │ │项目设定行政许可│ │1．申请书； │股票投资： │定。 │控制制度符合《保险资金│
│ │ │的决定》； │ │2．关于股票投资的董事会决议； │(1)偿付能力额度符合中国保监会的有 │ │运用风险控制指引》的规│
│ │ │3．《保险机构投 │ │3．内部管理制度、风险控制制度 │关规定； │ │定； │
│ │ │资者股票投资管理│ │和内部机构设置情况； │(2)内部管理制度和风险控制制度符合 │ │(2)设有独立的交易部门 │
│ │ │暂行办法》。 │ │4．股票资产托管人的有关材料和 │《保险资金运用风险控制指引》的规定│ │； │
│ │ │ │ │托管协议草案； │； │ │(3)相关的高级管理人员 │
│ │ │ │ │5．相关的高级管理人员和主要业 │(3)设有专门负责保险资金委托事务的 │ │和主要业务人员符合《保│
│ │ │ │ │务人员名单及简历； │部门； │ │险机构投资者股票投资管│
│ │ │ │ │6．最近3年经会计师事务所审计的│(4)相关的高级管理人员和主要业务人 │ │理暂行办法》规定条件；│
│ │ │ │ │公司财务报表； │员符合《保险机构投资者股票投资管理│ │(4)具有专业的投资分析 │
│ │ │ │ │7．现有的交易席位、证券账户及 │暂行办法》规定条件； │ │系统和风险控制系统； │
│ │ │ │ │资金账户； │(5)建立了股票资产托管机制； │ │(5)中国保监会规定的其 │
│ │ │ │ │8．股票投资策略，至少应当说明 │(6)最近3年无重大违法、违规投资记录│ │他条件。 │
│ │ │ │ │股票投资的理念、投资目标以及投│； │ │2．中国保监会认为必要 │
│ │ │ │ │资组合方向； │(7)中国保监会规定的其他条件。 │ │时，可以对保险公司的申│
│ │ │ │ │9．中国保监会规定提供的其他文 │2．符合下列条件的保险公司，经中国 │ │请事项进行专家评审，并│
│ │ │ │ │件和材料。 │保监会批准，可以直接从事股票投资：│ │将专家评审所需时间书面│
│ │ │ │ │保险公司申请直接从事股票投资 │(1)偿付能力额度符合中国保监会的有 │ │告知保险公司； │
│ │ │ │ │的，还应当提交有关投资分析系统│关规定； │ │3．保险公司直接从事股 │
│ │ │ │ │和风险控制系统的说明。 │(2)内部管理制度和风险控制制度符合 │ │票投资的，应当在办理股│
│ │ │ │ │ │《保险资金运用风险控制指引》的规定│ │票投资相关手续后10日内│
│ │ │ │ │ │； │ │，将正式托管协议、投资│
│ │ │ │ │ │(3)设有专业的资金运用部门； │ │业绩衡量基准以及有关交│
│ │ │ │ │ │(4)设有独立的交易部门； │ │易席位、证券账户和资金│
│ │ │ │ │ │(5)建立了股票资产托管机制； │ │账户的材料报送中国保监│
│ │ │ │ │ │(6)相关的高级管理人员和主要业务人 │ │会。 │
│ │ │ │ │ │员符合《保险机构投资者股票投资管理│ │保险公司委托相关保险资│
│ │ │ │ │ │暂行办法》规定的条件； │ │产管理公司从事股票投资│
│ │ │ │ │ │(7)具有专业的投资分析系统和风险控 │ │的，应当在办理股票投资│
│ │ │ │ │ │制系统； │ │相关手续后10日内，将委│
│ │ │ │ │ │(8)最近3年无重大违法、违规投资记 │ │托协议、正式托管协议、│
│ │ │ │ │ │录； │ │投资指引、投资业绩衡量│
│ │ │ │ │ │(9)中国保监会规定的其他条件。 │ │基准以及有关交易席位、│
│ │ │ │ │ │ │ │证券账户和资金账户的材│
│ │ │ │ │ │ │ │料报送中国保监会。前两│
│ │ │ │ │ │ │ │款规定的内容发生变更的│
│ │ │ │ │ │ │ │，保险公司应当在办理变│
│ │ │ │ │ │ │ │更手续后5日内报告中国 │
│ │ │ │ │ │ │ │保监会。 │
│ │ │ │ │ │ │ │保险公司应当将有关交易│
│ │ │ │ │ │ │ │席位、证券账户和资金账│
│ │ │ │ │ │ │ │户的材料，同时抄报中国│
│ │ │ │ │ │ │ │证监会。 │
├──────┼──────┼────────┼─────┼───────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│7．保险公司 │中国保监会 │1．《中华人民共 │保险公司 │资本保证金动用或处置申请书。 │保险公司成立后应当按照其注册资本总│中国保监会自受理│ │
│资本保证金处│ │和国保险法》； │ │(应报送以上材料一式三份) │额的20％提取保证金，存入保险监督管│申请之日起20个工│ │
│置审批 │ │2．《国务院对确 │ │ │理机构指定的银行，除保险公司清算时│作日内作出批准或│ │
│ │ │需保留的行政审批│ │ │用于清偿债务外，不得动用。 │者不予批准的书面│ │
│ │ │项目设定行政许可│ │ │保险公司改变资本保证金的存放银行，│决定。 │ │
│ │ │的决定》。 │ │ │以及其他任何款项转移和处置，均应在│ │ │
│ │ │ │ │ │确保资本保证金安全的情况下进行。 │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼───────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│8．保险公司 │中国保监会 │1．《中华人民共 │保险公司 │1．次级债募集申请报告； │1．经审计的上年度末净资产不低于人 │中国保监会自受理│1．保险公司次级债应当 │
│次级定期债发│ │和国保险法》； │ │2．股东(大)会有关本次次级债募 │民币5亿元； │申请之日起20个工│向合格投资者定向募集。│
│行审批 │ │2．《国务院对确 │ │集的专项决议； │2．募集后，累计未偿付的次级债本息 │作日内作出批准或│合格投资者是指具备购买│
│ │ │需保留的行政审批│ │3．可行性研究报告； │额不超过保险公司上年度未经审计的净│者不予批准的书面│次级债的独立分析能力和│
│ │ │项目设定行政许可│ │可行性研究报告应当包括以下内容│资产值； │决定。 │风险承受能力的投资者，│
│ │ │的决定》； │ │： │3．具有良好的公司治理结构； │ │包括境内法人和境外投资│
│ │ │3．《保险公司次 │ │(1)次级债的成本效益分析(募集资│4．内部控制制度健全且能得到严格遵 │ │者，但不包括：募集人控│
│ │ │级定期债务管理暂│ │金的规模、期限、债务定价及成本│循； │ │制的公司；与募集人受同│
│ │ │行办法》。 │ │分析、募集资金的用途、收益预测│5．资产未被具有实际控制权的自然人 │ │一第三方控制的公司； │
│ │ │ │ │、对偿付能力的影响等)； │、法人或者其他组织及其关联方占用；│ │2．募集人的单个股东和 │
│ │ │ │ │(2)目标债权人的确定及其状况。 │6，最近2年内无重大违法违规行为； │ │股东的控制方持有的次级│
│ │ │ │ │4．招募说明书； │7．中国保监会规定的其他条件。 │ │债不得超过单次或者累计│
│ │ │ │ │5．次级债的协议(合同)文本及法 │ │ │募集额的10％，并且单次│
│ │ │ │ │律意见书； │ │ │或者累计募集额的持有比│
│ │ │ │ │6．公司最近3年经审计的年度财务│ │ │例不得为最高；募集人的│
│ │ │ │ │报告和偿付能力报告以及最近季度│ │ │全部股东和所有股东的控│
│ │ │ │ │末的财务报告和偿付能力报告； │ │ │制方累计持有的次级债不│
│ │ │ │ │7．已募集但尚未偿付的次级债总 │ │ │得超过单次或者累计募集│
│ │ │ │ │额及募集资金运用情况； │ │ │额的20％； │
│ │ │ │ │8．募集人制定的次级债管理方案 │ │ │3．具有合格投资者资格 │
│ │ │ │ │； │ │ │的保险公司以及保险资产│
│ │ │ │ │9．与次级债募集相关的其他重要 │ │ │管理公司相互持有次级债│
│ │ │ │ │合同； │ │ │的比例，应当符合中国保│
│ │ │ │ │10．中国保监会规定提供的其他材│ │ │监会的有关规定。 │
│ │ │ │ │料。保险公司对本次募集次级债进│ │ │ │
│ │ │ │ │行了资信评级的，还应当报送次级│ │ │ │
│ │ │ │ │债资信评级报告。 │ │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼───────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│9．外资保险 │中国保监会 │1．《外资保险公 │外资保险公│1．申请函； │1．关联企业符合所在国家或者地区偿 │中国保监会自受理│外资保险公司应于每年第│
│公司与其关联│ │司管理条例》； │司 │2．关联企业所在地、注册地、适 │付能力标准； │申请之日起20个工│四季度申报下年度再保险│
│企业的再保险│ │2．《关于印发＜ │ │用税率、主营业务介绍(尤其是再 │2．关联企业近3年没有重大违法违规行│作日内作出批准或│关联企业的材料。 │
│分出或者分入│ │外资保险公司与其│ │保险业务)； │为； │者不予批准的书面│ │
│业务审批 │ │关联企业从事再保│ │3．关联企业的公司章程和近3年的│3．关联企业具有健全的内部管理制度 │决定。 │ │
│ │ │险交易的审批项目│ │年报； │； │ │ │
│ │ │实施规程＞的通知│ │4．关联企业所在国家或者地区有 │4．符合中国保监会关于再保险业务管 │ │ │
│ │ │》。 │ │关主管当局对其当年符合偿付能力│理的有关规定。 │ │ │
│ │ │ │ │标准的证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │5．关联企业所在国家或地区有关 │ │ │ │
│ │ │ │ │主管当局对其近3年重大违法违规 │ │ │ │
│ │ │ │ │行为记录； │ │ │ │
│ │ │ │ │6．关联企业经由标准普尔(Stan- │ │ │ │
│ │ │ │ │dard & Poor)或穆迪(Moody)或AM │ │ │ │
│ │ │ │ │．Best的最新评级。 │ │ │ │
└──────┴──────┴────────┴─────┴───────────────┴─────────────────┴────────┴───────────┘
