中国人民银行关于专项检查风险处置类再贷款的通知
（银发[2004]103号）
中国人民银行各分行，营业管理部；中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行；海南信托租赁公司风险处置领导小组、鞍山证券公司清算组、佳木斯证券有限责任公司撤销清算组、中国人民银行关闭中国新技术创业投资公司清算组、中国华阳金融租赁有限责任公司清算组、山西华康信托投资有限责任公司清算组；中国东方资产管理公司；中国民族证券有限责任公司；中信证券股份有限公司、国泰君安证券有限公司、河北财达证券经纪有限公司、广发证券股份有限公司、包头信托投资公司：
经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会研究并报国务院批准，由中国人民银行继续做好目前尚未完成整顿、清算任务的16家高风险金融机构的市场退出工作。为切实保障16家高风险金融机构占用风险处置类再贷款资金的安全，依法维护中央银行债权，中国人民银行将组织对这部分风险处置类再贷款进行专项检查，现就有关事宜通知如下：
一、检查的目的
加快对中国人民银行负责的16家高风险金融机构的处置速度，使其尽快退出市场，维护社会稳定；依法加强对使用中央银行最终支付手段的金融机构的检查监督，确保中国人民银行负责处置的金融机构占用的再贷款专款专用，依法维护中央银行债权，保障中央银行的资金安全；摸清16家高风险金融机构占用再贷款的底数，理顺法律关系，查清风险处置类再贷款使用和管理中存在的主要问题，强化风险处置类再贷款的管理措施，实现风险处置类再贷款科学、规范管理的目标。
二、检查重点
（一）使用风险处置类再贷款兑付自然人债务合法本息的依据；
（二）是否按有关规定及要求下拨、使用再贷款资金；
（三）中国人民银行下达的再贷款限额和实际发放数额；
（四）自然人债务合法本息兑付的详细情况；
（五）逐笔检查使用再贷款资金的金融机构，是否按规定用途使用再贷款资金，有无挤占挪用现象，如有挤占挪用现象是如何处理的；
（六）各清算组核定自然人债务合法本息的依据是否合理，证券业务托管机构核定股民保证金缺口的依据是否合理；
（七）对风险处置类再贷款是否作债权登记；
