二、高级管理人员、责任人资格及从业资格
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┃ 项 目 │ 受理机关 │ 法律依据 │申请人│ 申报材料 │ 审查原则及标准 │ 审查期限 │ 注意事项 ┃
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┃1、保险公司 │1、中国保 │1、《中华人民共和 │1、保 │1、对拟任高级管理人员（以下简称拟任 │1、保险公司高级管理人员应当具 │中国保监会或│ ┃
┃高级管理人员│监会受理总│国保险法》； │险公司│人）进行任职资格核准的申请； │备良好的品行和能胜任工作所必需│者保监局自受│ ┃
┃任职资格核准│公司高级管│2、《国务院对确需 │总公司│2、保险机构高级管理人员任职资格申请 │的学历、专业经历和经营管理能 │理申请之日起│ ┃
┃ │理人员任职│保留的行政审批项目│、分公│表； │力，无不良记录。 │20个工作日内│ ┃
┃ │资格申请；│设定行政许可的决定│司的高│3、拟任人的身份证、学历证书等有关证 │2、保险公司高级管理人员应当遵 │作出核准或者│ ┃
┃ │2、所在地 │》； │管人员│书的复印件，有护照的需同时提供护照复│守中华人民共和国法律，贯彻执行│不予核准的书│ ┃
┃ │保监局受理│3、《保险公司管理 │任职资│印件； │国家的经济、金融、保险方针政 │面决定。 │ ┃
┃ │分支机构高│规定》； │格由总│4、对拟任人的品行、业务能力、管理能 │策。 │ │ ┃
┃ │级管理人员│4、《保险公司高级 │公司提│力、工作业绩等方面的综合鉴定； │3、中资保险公司的法定代表人应 │ │ ┃
┃ │任职资格申│管理人员任职资格管│出申请│5、在原任职机构主持全面工作的，应提 │当是中华人民共和国公民。 │ │ ┃
┃ │请。 │理规定》。 │； │交离任审计报告。 │4、担任保险公司高级管理人员应 │ │ ┃
┃ │ │ │2、保 │上述书面材料应当用中文书写。原件是外│具备以下条件： │ │ ┃
┃ │ │ │险公司│文的，应当附经中国公证机构公证的中文│（1）担任保险公司保险公司董事 │ │ ┃
┃ │ │ │分公司│译本。 │长、总经理、副总经理，应具有大│ │ ┃
┃ │ │ │以下分│ │学本科以上学历；从事经济工作8 │ │ ┃
┃ │ │ │支机构│ │年以上，具有在企事业单位或国家│ │ ┃
┃ │ │ │高管人│ │机关担任领导或管理职务的任职经│ │ ┃
┃ │ │ │员任职│ │历。 │ │ ┃
┃ │ │ │资格由│ │（2）担任保险公司董事、独立董 │ │ ┃
┃ │ │ │保险公│ │事、董事会秘书，应具有大学本科│ │ ┃
┃ │ │ │司总公│ │以上学历；并具有5年以上经济、 │ │ ┃
┃ │ │ │司或者│ │法律、财会等与其履行职责相适应│ │ ┃
┃ │ │ │对其任│ │的工作经历。 │ │ ┃
┃ │ │ │命的分│ │（3）担任保险公司分公司总经 │ │ ┃
┃ │ │ │公司提│ │理，应具有大学本科以上学历；从│ │ ┃
┃ │ │ │出申请│ │事经济工作5年以上，具有相应的 │ │ ┃
┃ │ │ │。 │ │领导或者管理经验。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（4）担任保险公司其他分支机构 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │的总经理（经理），应具有大学本│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │科以上学历；从事经济工作5年以 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │上，具有相应的管理能力。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（5）拟任的保险公司高级管理人 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │员具有保险、金融、经济管理、法│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │律、投资、财会类专业硕士以上学│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │位的，从事经济工作的年限可以适│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │当放宽。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（6）在专业领域具有突出才能或 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │作出突出贡献的，可以适当放宽学│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │历或者从业年限要求。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │5、具有《保险公司高级管理人员 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │任职资格管理规定》第十三条规定│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │情形的，不得担任保险公司高级管│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │理人员。 │ │ ┃
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┃2、保险资产 │中国保监会│1、《中华人民共和 │保险资│（参照保险公司高管人员任职资格核准）│（参照保险公司高管人员任职资格│中国保监会自│ ┃
┃管理公司高级│ │国保险法》； │产管理│ │核准） │受理申请之日│ ┃
┃管理人员任职│ │2、《国务院对确需 │公司 │ │ │起20个工作日│ ┃
┃资格核准 │ │保留的行政审批项目│ │ │ │内作出核准或│ ┃
┃ │ │设定行政许可的决定│ │ │ │者不予核准的│ ┃
┃ │ │》； │ │ │ │书面决定。 │ ┃
┃ │ │3、《保险公司高级 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │管理人员任职资格管│ │ │ │ │ ┃
┃ │ │理规定》。 │ │ │ │ │ ┃
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┃3、保险集团 │中国保监会│1、《中华人民共和 │保险集│（参照保险公司高管人员任职资格核准）│（参照保险公司高管人员任职资格│中国保监会自│ ┃
┃公司、保险控│ │国保险法》； │团公司│ │核准） │受理申请之日│ ┃
┃股公司高级管│ │2、《国务院对确需 │、保险│ │ │起20个工作日│ ┃
┃理人员任职资│ │保留的行政审批项目│控股公│ │ │内作出核准或│ ┃
┃格核准 │ │设定行政许可的决定│司 │ │ │者不予核准的│ ┃
┃ │ │》； │ │ │ │书面决定。 │ ┃
┃ │ │3、《保险公司管理 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │规定》； │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │4、《保险公司高级 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │管理人员任职资格管│ │ │ │ │ ┃
┃ │ │理规定》。 │ │ │ │ │ ┃
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┃4、外资保险 │中国保监会│1、《中华人民共和 │外资保│（参照中资） │（参照中资） │中国保监会自│申请的书面┃
┃机构高级管理│ │国保险法》； │险机构│ │ │受理申请之日│材料应当用┃
┃人员任职资格│ │2、《国务院对确需 │ │ │ │起20个工作日│中文书写。┃
┃核准 │ │保留的行政审批项目│ │ │ │内作出核准或│原件是外文┃
┃ │ │设定行政许可的决定│ │ │ │者不予核准的│的，应当附┃
┃ │ │》； │ │ │ │书面决定。 │经中国公证┃
┃ │ │3、《保险公司管理 │ │ │ │ │机构公证的┃
┃ │ │规定》； │ │ │ │ │中文译本。┃
┃ │ │4、《保险公司高级 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │管理人员任职资格管│ │ │ │ │ ┃
┃ │ │理规定》。 │ │ │ │ │ ┃
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┃5、财产保险 │中国保监会│1、《中华人民共和 │保险公│1、精算责任人姓名、地址、联系电话； │1、符合下列条件的人员，经中国 │中国保监会自│ ┃
┃公司精算责任│ │国保险法》； │司 │2、精算责任人身份证明； │保监会核准后可以担任保险公司的│受理申请之日│ ┃
┃人资格核准 │ │2、《保险公司高级 │ │3、精算责任人职业资格证明； │精算责任人： │起20个工作日│ ┃
┃ │ │管理人员任职资格管│ │4、精算责任人工作履历； │（1）中国精算师，或者通过中国 │内作出核准或│ ┃
┃ │ │理规定》； │ │5、中国保监会规定提交的其他材料。 │准精算师资格考试部分科目（包括 │者不予核准的│ ┃
┃ │ │3、《中国保险监督 │ │（应报送以上材料一式三份） │数学基础Ⅰ、数学基础Ⅱ、复利数│书面决定。 │ ┃
┃ │ │管理委员会关于进一│ │ │学、风险理论、非寿险精算数学与│ │ ┃
┃ │ │步加强财产保险公司│ │ │实务），或者经中国保监会认可的精│ │ ┃
┃ │ │精算工作的通知》。│ │ │算人员； │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（2）从事保险精算工作或相关工 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │作3年以上； │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（3）在中华人民共和国境内（不 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │含港澳台）有住所； │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（4）无违法犯罪记录； │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（5）在执业中，无不良记录。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │2、符合下列条件的人员，每年经 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │中国保监会核准后可以担任保险公│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │司的精算责任人，但累计担任的时│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │间不得超过5年。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（1）获得国外精算专业资格； │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（2）从事财产保险（再保险）精 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │算工作或相关工作5年以上； │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（3）在中华人民共和国境内（不 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │含港澳台）有住所或固定办公场 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │所； │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（4）无违法犯罪记录； │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（5）在执业中，无不良记录。 │ │ ┃
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┃6、人身保险 │中国保监会│1、《中华人民共和 │保险公│1、《精算责任人资格审核申请表》； │1、在中华人民共和国境内有住 │中国保监会自│ ┃
┃公司精算责任│ │国保险法》； │司 │2、拟任人身份证明和住所证明复印件； │所； │受理申请之日│ ┃
┃人资格核准 │ │2、《人身保险产品 │ │3、学历证明和专业资格证明复印件； │2、具有中国精算师资格； │起20个工作日│ ┃
┃ │ │备案管理办法》。 │ │4、从业经历证明； │3、有3年以上精算从业经验； │内作出核准或│ ┃
┃ │ │ │ │5、中国保监会规定提交的其他材料。 │4、未受过刑事处罚； │者不予核准的│ ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一式三份） │5、在执业中，没有故意欺骗行 │书面决定。 │ ┃
┃ │ │ │ │ │为。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │特殊情况下，中国保监会可以核准│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │具有其他精算师资格的人员担任精│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │算责任人。 │ │ ┃
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┃7、保险公司 │中国保监会│1、《国务院对确需 │保险公│1、申请书； │1、在中华人民共和国境内有住 │中国保监会自│ ┃
┃法律责任人资│ │保留的行政审批项目│司 │2、法律责任人申请人的工作履历； │所； │受理申请之日│ ┃
┃格核准 │ │设定行政许可的决定│ │3、法律责任人申请人的户籍、身份证或 │2、具有法律专业本科以上学历或 │起20个工作日│ ┃
┃ │ │》； │ │其他身份证明的复印件； │者具有中国律师资格证书或者法律│内作出核准或│ ┃
┃ │ │2、《财产保险条款 │ │4、学历证书或专业资格证书复印件； │职业资格证书； │者不予核准的│ ┃
┃ │ │费率管理暂行办法》│ │5、3年以上国内保险或法律从业经验的证│3、有3年以上国内保险或者法律从│书面决定。 │ ┃
┃ │ │； │ │明。 │业经验； │ │ ┃
┃ │ │3、《人身保险产品 │ │6、中国保监会规定提交的其他材料。 │4、未受过刑事处罚； │ │ ┃
┃ │ │备案管理办法》。 │ │（应报送以上材料一式三份） │5、在执业中须没有故意欺骗行 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │为； │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │6、未因执业行为违法或者不当受 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │到行政处罚。 │ │ ┃
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┃8、保险公司 │中国保监会│1、《中华人民共和 │保险公│1、个人简历； │1、在中华人民共和国境内有住 │中国保监会自│ ┃
┃总公司精算部│ │国保险法》； │司 │2、身份证或护照复印件； │所； │受理申请之日│ ┃
┃门主要负责人│ │2、《国务院对确需 │ │3、经公证的相关资格证书复印件； │2、有5年以上精算从业经验； │起20个工作日│ ┃
┃任职资格核准│ │保留的行政审批项目│ │4、公司意见。 │3、未受过刑事处罚； │内作出核准或│ ┃
┃ │ │设定行政许可的决定│ │（应报送以上材料一式三份） │4、在执业中，没有故意欺骗行 │者不予核准的│ ┃
┃ │ │》； │ │ │为。 │书面决定。 │ ┃
┃ │ │3、《保险公司高级 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │管理人员任职资格管│ │ │ │ │ ┃
┃ │ │理规定》。 │ │ │ │ │ ┃
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┃9、保险公司 │中国保监会│1、《中华人民共和 │保险公│1、保险公司对拟任财务部门负责人进行 │1、具有经济、金融或其他相关专 │中国保监会自│1、前述审 ┃
┃总公司财务会│ │国保险法》； │司 │任职资格审核的申请； │业大学本科以上学历； │受理申请之日│查材料应当┃
┃计部门主要负│ │2、《国务院对确需 │ │2、保险公司财务部门负责人任职资格核 │2、具备高级专业技术职务任职资 │起20个工作日│用中文书写┃
┃责人任职资格│ │保留的行政审批项目│ │准申请表； │格； │内作出核准或│。原件是外┃
┃核准 │ │设定行政许可的决定│ │3、拟任财务部门负责人的居民身份证 │3、从事保险会计工作5年以上或从│者不予核准的│文的，应当┃
┃ │ │》； │ │（护照）、学历证书、专业技术职务任职│事保险、会计工作10年以上，或经│书面决定。 │附经中国公┃
┃ │ │3、《保险公司高级 │ │资格证书等有关证书的复印件； │济工作10年以上（其中从事会计工│ │证机构公证┃
┃ │ │管理人员任职资格管│ │4、原任职机构同意调离的证明材料； │作5年以上）； │ │的中文译本┃
┃ │ │理规定》。 │ │5、有关部门（审计、税务等）对原任职 │4、具有在同等规模（或以上）保 │ │。 ┃
┃ │ │ │ │机构的检查或调查结论； │险机构或其他金融机构担任财务部│ │2、取得任 ┃
┃ │ │ │ │6、公司对拟任财务负责人的品行、业务 │门经理或分公司副经理以上领导职│ │职资格的保┃
┃ │ │ │ │能力、管理能力、工作业绩等方面的综合│务2年以上任职经历。 │ │险公司高级┃
┃ │ │ │ │鉴定； │ │ │管理人员，┃
┃ │ │ │ │7、原单位的离任审计情况； │ │ │自其任职资┃
┃ │ │ │ │8、中国保监会规定提交的其他材料。 │ │ │格被核准之┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一式三份） │ │ │日起3个月 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │内未到拟任┃
┃ │ │ │ │ │ │ │职位履行职┃
┃ │ │ │ │ │ │ │责的，即自┃
┃ │ │ │ │ │ │ │动失去其作┃
┃ │ │ │ │ │ │ │为该机构高┃
┃ │ │ │ │ │ │ │级管理人员┃
┃ │ │ │ │ │ │ │的任职资格┃
┃ │ │ │ │ │ │ │。 ┃
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┃10、保险公司│中国保监会│1、《中华人民共和 │保险公│（参照保险公司高管人员任职资格核准）│（参照保险公司高管人员任职资格│中国保监会自│ ┃
┃总公司资金运│ │国保险法》； │司 │ │核准） │受理申请之日│ ┃
┃用部门主要负│ │2、《国务院对确需 │ │ │ │起20个工作日│ ┃
┃责人任职资格│ │保留的行政审批项目│ │ │ │内作出核准或│ ┃
┃核准 │ │设定行政许可的决定│ │ │ │者不予核准的│ ┃
┃ │ │》； │ │ │ │书面决定。 │ ┃
┃ │ │3、《保险公司高级 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │管理人员任职资格管│ │ │ │ │ ┃
┃ │ │理规定》。 │ │ │ │ │ ┃
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┃11、保险从业│中国保监会│1、《中华人民共和 │保险公│1、个人简历； │1、在中华人民共和国境内有住 │中国保监会自│ ┃
┃人员资格核准│ │国保险法》； │司 │2、从业人员资格考试成绩复印件； │所； │受理申请之日│ ┃
┃ │ │2、《国务院对确需 │ │3、本人需出具未受过刑事处罚的声明； │2、考试成绩合格； │起20个工作日│ ┃
┃ │ │保留的行政审批项目│ │4、中国保监会规定提交的其他材料。 │3、申报材料完整、真实； │内作出核准或│ ┃
┃ │ │设定行政许可的决定│ │（应报送以上材料一式三份） │4、未受过刑事处罚； │者不予核准的│ ┃
┃ │ │》。 │ │ │5、在执业中，没有故意欺骗行 │书面决定。 │ ┃
┃ │ │ │ │ │为。 │ │ ┃
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