*注：本篇法规已被《中国保险监督管理委员会关于修订＜中国保监会行政许可事项实施规程＞有关内容的通知》（发布日期：2005年3月28日 实施日期：2005年3月28日）修订
*注：本篇法规已被《中国保险监督管理委员会关于修订＜中国保监会行政许可事项实施规程＞有关内容的通知》（发布日期：2007年7月5日 实施日期：2007年7月5日）修订保险监督管理委员会令
（2004年第8号）
《中国保监会行政许可事项实施规程》已经2004年6月3日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自公布之日起施行。
主席 吴定富
二00四年七月七日
中国保监会行政许可事项实施规程
一、保险机构
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┃ 项 目 │ 受理机关 │ 法律依据 │ 申请人 │ 申报材料 │ 审查原则及标准 │ 审查期限 │ 注意事项 ┃
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┃1、保险 │中国保监会│1、《中华人民共和国保 │主要发起人或│1、设立申请书； │1、设立保险公司，应当遵循下 │中国保监会自受理申│1、经批准筹建保险 ┃
┃公司筹建│ │险法》； │拟设立保险公│2、可行性报告； │列原则： │请之日起6个月内作 │公司的，应在1年内 ┃
┃审批 │ │2、《保险公司管理规 │司筹备组 │3、筹建方案； │（1）遵守法律、行政法规； │出批准或者不予批准│完成筹建工作；在规┃
┃ │ │定》。 │ │4、投资人股份认购 │（2）符合国家宏观经济政策和 │的书面决定。 │定期限内未完成筹建┃
┃ │ │ │ │协议书及其董事会或│保险业发展战略； │ │工作，有正当理由的┃
┃ │ │ │ │者主管机关同意其投│（3）有利于保险业的公平竞争 │ │，经批准，筹建期可┃
┃ │ │ │ │资的证明材料； │和健康发展。 │ │以延长3个月。在延 ┃
┃ │ │ │ │5、投资人的营业执 │2、设立保险公司应当具备下列 │ │长期内仍未完成筹建┃
┃ │ │ │ │照或者其他背景资料│条件： │ │工作的，原批准筹建┃
┃ │ │ │ │，上一年度的经注册│（1）具有合格的投资者，股权 │ │文件自动失效。 ┃
┃ │ │ │ │会计师审计的资产负│结构合理； │ │2、筹建机构在筹建 ┃
┃ │ │ │ │债表、损益表； │（2）章程符合《保险法》和 │ │期间不得从事任何保┃
┃ │ │ │ │6、投资人认可的筹 │《公司法》的规定； │ │险业务经营活动。 ┃
┃ │ │ │ │备组负责人和拟任公│（3）注册资本最低限额为人民 │ │3、筹建期间原则上 ┃
┃ │ │ │ │司董事长、总经理名│币2亿元，注册资本应当为实缴 │ │不得变更投资人。未┃
┃ │ │ │ │单及本人认可证明；│货币资本； │ │经批准变更投资人的┃
┃ │ │ │ │7、中国保监会规定 │（4）高级管理人员应当符合中 │ │，原批准筹建文件自┃
┃ │ │ │ │提交的其他材料。 │国保监会规定的任职资格条件；│ │动失效。 ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│（5）具有健全的组织机构和管 │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │理制度； │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（6）具有与其业务发展相适应 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │的营业场所、办公设备。 │ │ ┃
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┃2、保险 │中国保监会│1、《中华人民共和国保 │筹建机构 │1、开业申请书； │1、保险公司的高级管理人员必 │中国保监会自受理申│经核准开业的保险公┃
┃公司开业│ │险法》； │ │2、创立大会的会议 │须符合中国保监会规定的任职资│请之日起60日内作出│司，应当持核准文件┃
┃核准 │ │2、《保险公司管理规 │ │记录； │格条件； │核准或者不予核准的│及保险许可证，向工┃
┃ │ │定》。 │ │3、公司章程； │2、具有与其业务规模和人员数 │书面决定。 │商行政管理部门办理┃
┃ │ │ │ │4、股东名称及其所 │量相适应的营业场所、办公设 │ │登记注册手续，领取┃
┃ │ │ │ │持股份比例，资信良│备； │ │营业执照后方可营业┃
┃ │ │ │ │好的验资机构出具的│3、开业验收合格； │ │。 ┃
┃ │ │ │ │验资证明，资本金入│4、中国保监会规定具备的其他 │ │ ┃
┃ │ │ │ │账原始凭证复印件；│条件。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │5、股东的营业执照 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │或者背景资料，上一│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │年度的资产负债表、│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │损益表； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │6、拟任该公司高级 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │管理人员简历及有关│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │证明材料，公司部门│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │设置及人员基本构成│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │情况，公司精算师的│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │简历及有关证明材料│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │7、营业场所所有权 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │或者使用权的证明文│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │件； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │8、3年经营规划和再│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │保险计划； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │9、拟经营保险险种 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │的计划书； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │10、计算机设备配置│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │和网络建设情况的报│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │告。 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │ ┃
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┃3、保险 │中国保监会│1、《中华人民共和国保 │拟分立或合并│1、申请书； │应当符合有关法律、行政法规和│中国保监会自受理申│1、经批准的，应当 ┃
┃公司分立│ │险法》； │的保险公司 │2、股东大会决议； │中国保监会规章的规定。 │请之日起20个工作日│持批准文件及保险许┃
┃或者合并│ │2、《保险公司管理规 │ │3、债权债务安排方 │ │内作出批准或者不予│可证，向工商行政管┃
┃审批 │ │定》。 │ │案； │ │批准的书面决定。 │理部门办理登记注册┃
┃ │ │ │ │4、现任和拟任高管 │ │ │手续，领取营业执照┃
┃ │ │ │ │人员及其简历； │ │ │后方可营业。 ┃
┃ │ │ │ │5、资产分配计划和 │ │ │2、公司的分立、合 ┃
┃ │ │ │ │资产处分方案； │ │ │并完成后，中国保监┃
┃ │ │ │ │6、中国保监会规定 │ │ │会将对其完成情况进┃
┃ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │行审查验收。 ┃
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┃4、保险 │中国保监会│1、《中华人民共和国保 │保险公司 │1、公司股东大会通 │1、增加注册资本的，公司股东 │中国保监会自受理申│如在规定的时间内未┃
┃公司变更│ │险法》； │ │过的增加或减少注册│条件及持股比例应当符合有关规│请之日起20个工作日│完成增（减）资工作┃
┃注册资本│ │2、《保险公司管理规 │ │资本的决议； │定。 │内作出批准或者不予│，经批准可以延长期┃
┃审批 │ │定》。 │ │2、增加和减少注册 │2、减少注册资本的，变更后的 │批准的书面决定。 │限，但延长期限不超┃
┃ │ │ │ │资本方案和可行性研│公司业务经营范围和偿付能力应│ │过3个月。 ┃
┃ │ │ │ │究报告； │当符合有关规定。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │3、新增或退出股东 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │的名称、组织形式、│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │工商执照副本复印件│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │、情况介绍、拟出资│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │增（减）金额及其经│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │中国保监会认可的会│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │计师事务所审计的连│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │续3年的资产负债表 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │和损益表； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │4、增加或减少注册 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │资本的股权结构； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │5、验资报告和股东 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │出资或减资证明； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │6、如需变更公司章 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │程和高级管理人员，│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │同时报送修改的公司│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │章程和高级管理人员│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │的任职资格审查材料│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │7、中国保监会规定 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ ┃
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┃5、保险 │中国保监会│1、《中华人民共和国保 │保险公司 │1、公司股东大会决 │应当符合有关法律、行政法规和│中国保监会自受理申│ ┃
┃公司改变│ │险法》； │ │议； │中国保监会规章的规定。 │请之日起20个工作日│ ┃
┃组织形式│ │2、《国务院对确需保留 │ │2、实施方案； │ │内作出批准或者不予│ ┃
┃审批 │ │的行政审批项目设定行政│ │3、中国保监会规定 │ │批准的书面决定。 │ ┃
┃ │ │许可的决定》； │ │提交的其他材料。 │ │ │ ┃
┃ │ │3、《保险公司管理规 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │定》。 │ │ │ │ │ ┃
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┃6、保险 │中国保监会│1、《中华人民共和国保 │保险公司 │1、公司董事会同意 │应当符合保险公司的股东条件和│中国保监会自受理申│ ┃
┃公司变更│ │险法》； │ │股份转让的决议； │持股比例的规定。 │请之日起20个工作日│ ┃
┃出资人、│ │2、《国务院对确需保留 │ │2、持有公司股份10%│ │内作出批准或者不予│ ┃
┃股权转让│ │的行政审批项目设定行政│ │以上的股东转让其持│ │批准的书面决定。 │ ┃
┃审批 │ │许可的决定》； │ │有股份须报送股东大│ │ │ ┃
┃ │ │3、《保险公司管理规 │ │会通过的决议； │ │ │ ┃
┃ │ │定》。 │ │3、转让股数、转让 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │价格及转让意向书或│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │协议书； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │4、股份受让方的名 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │称、组织形式、工商│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │执照副本复印件、情│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │况介绍、拟出资增（│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │减）金额及其经中国│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │保监会认可的会计师│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │事务所审计的连续3 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │年的资产负债表和损│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │益表； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │5、中国保监会规定 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ ┃
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┃7、保险 │中国保监会│1、《中华人民共和国保 │保险公司 │1、变更名称、营业 │应当符合有关法律、行政法规和│中国保监会自受理申│涉及保险许可证登记┃
┃公司变更│ │险法》； │ │场所或修改章程的请│中国保监会规章的规定。 │请之日起20个工作日│事项的，应当自获得┃
┃名称、变│ │2、《保险公司管理规 │ │示； │ │内作出批准或者不予│批准之日起1个月内 ┃
┃更营业场│ │定》。 │ │2、申请变更名称的 │ │批准的书面决定。 │到中国保监会办理许┃
┃所、调整│ │ │ │应报送名称预核准通│ │ │可证更换手续。 ┃
┃业务范围│ │ │ │知； │ │ │ ┃
┃、修改章│ │ │ │3、申请变更营业场 │ │ │ ┃
┃程审批 │ │ │ │所的应报送公司购买│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │或租赁新营业场所的│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │协议及办公设备报告│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │4、申请调整业务范 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │围的应报送申请书、│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │调整业务范围的原因│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │说明、调整后的可行│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │性报告、董事会决议│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（或股东大会决议）│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │5、申请修改章程的 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │应报送股东大会同意│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │修改章程的决议、修│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │改前的公司章程、修│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │改后的公司章程及章│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │程修改说明； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │6、中国保监会规定 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ ┃
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┃8、保险 │中国保监会│1、《中华人民共和国保 │保险公司 │1、申请书； │应当符合有关法律、行政法规和│中国保监会自受理申│保险公司应当停止接┃
┃公司的解│ │险法》； │ │2、股东大会决议； │中国保监会规章的规定。 │请之日起20个工作日│受新业务，并上缴保┃
┃散或者破│ │2、《保险公司管理规 │ │3、清算组织及其负 │ │内作出批准或者不予│险许可证。 ┃
┃产审批 │ │定》。 │ │责人； │ │批准的书面决定。 │ ┃
┃ │ │ │ │4、清算程序； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │5、债权债务安排方 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │案； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │6、资产分配计划和 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │资产处分方案； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │7、中国保监会规定 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ ┃
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┃9、保险 │中国保监会│1、《中华人民共和国保 │保险公司 │1、保险公司解散或 │解散或撤销时资产处分原则上应│中国保监会自受理申│ ┃
┃公司解散│ │险法》； │ │撤销时资产协议转让│公开拍卖或招标，为确保交易公│请之日起20个工作日│ ┃
┃或撤销时│ │2、《国务院对确需保留 │ │方案申请表； │正、公开、公平，以及保护被保│内作出批准或者不予│ ┃
┃资产协议│ │的行政审批项目设定行政│ │2、中国保监会规定 │险人利益，在签订协议转让方案│批准的书面决定。 │ ┃
┃转让方案│ │许可的决定》； │ │提交的其他材料。 │前报中国保监会审批。 │ │ ┃
┃审批 │ │3、《保险公司管理规 │ │（应报送以上材料一│ │ │ ┃
┃ │ │定》。 │ │式三份） │ │ │ ┃
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┃10、保险│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │保险公司 │1、保险公司依法解 │ 应当符合有关法律、行政法规 │中国保监会自受理申│ ┃
┃公司依法│ │险法》； │ │散或被宣告破产时保│和中国保监会规章的规定。 │请之日起20个工作日│ ┃
┃解散或被│ │2、《国务院对确需保留 │ │险合同转让方案申请│ │内作出批准或不予批│ ┃
┃宣告破产│ │的行政审批项目设定行政│ │； │ │准的书面决定。 │ ┃
┃时保险合│ │许可的决定》； │ │2、中国保监会规定 │ │ │ ┃
┃同转让方│ │3、《保险公司管理规 │ │提交的其他材料。 │ │ │ ┃
┃案审批 │ │定》。 │ │（应报送以上材料一│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │ ┃
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┃11、保险│1、中国保 │1、《中华人民共和国保 │1、保险公司 │1、除设立营销服务 │1、保险公司在其住所地以外的 │中国保监会或者保监│1、筹建申请被批准 ┃
┃公司分支│监会受理保│险法》； │分公司筹建由│部外，申请保险公司│各省、自治区、直辖市开展业 │局自受理申请之日起│后，申请人应当在6 ┃
┃机构筹建│险公司分公│2、《保险公司管理规 │保险公司总公│分支机构筹建应提交│务，应当设立分公司。中心支公│20个工作日内作出批│个月内完成分支机构┃
┃审批 │司筹建申请│定》； │司提出申请；│以下材料： │司、支公司、营业部或者营销服│准或不予批准的书面│的筹建。在规定期限┃
┃ │； │3、《保险公司营销服务 │2、分公司以 │（1）设立申请书； │务部，由保险公司根据实际情况│决定。 │内未完成筹建工作，┃
┃ │2、所在地 │部管理办法》。 │下分支机构筹│（2）上一年度末和 │申请设立。 │ │有正当理由的，经批┃
┃ │保监局受理│ │建由保险公司│最近季度末经审计的│2、保险公司以《保险公司管理 │ │准，筹建期可以延长┃
┃ │分公司以下│ │总公司或其分│偿付能力状况报告；│规定》第六条第（三）项规定的│ │3个月。在延长期内 ┃
┃ │分支机构筹│ │公司持总公司│（3）拟设机构3年业│最低资本金额设立的，在其住所│ │仍未完成筹建工作的┃
┃ │建申请。 │ │批准文件提出│务发展规划和市场分│地以外的每一省、自治区、直辖│ │，原批准筹建文件自┃
┃ │ │ │申请。 │析； │市首次申请设立分公司，应当增│ │动失效。 ┃
┃ │ │ │ │（4）拟设机构筹建 │加不少于人民币2千万元的注册 │ │2、筹建机构在筹建 ┃
┃ │ │ │ │负责人的简历及相关│资本。申请设立分公司时，保险│ │期间不得从事任何保┃
┃ │ │ │ │证明材料。 │公司注册资本已达到前款规定的│ │险业务经营活动。 ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│增资后额度的，可以不再增加相│ │3、本项规定中的营 ┃
┃ │ │ │ │式三份） │应的注册资本。保险公司注册资│ │销服务部包含外资保┃
┃ │ │ │ │2、申请保险公司营 │本达到人民币5亿元，在偿付能 │ │险公司营销服务部。┃
┃ │ │ │ │销服务部设立应当提│力充足的情况下，设立分公司不│ │4、营销服务部的设 ┃
┃ │ │ │ │交以下材料： │需要增加注册资本。 │ │立不分筹建和开业两┃
┃ │ │ │ │（1）设立营销服务 │3、除设立营销服务部外，保险 │ │个阶段。依法批准设┃
┃ │ │ │ │部的申请文件； │公司申请设立分支机构，应具备│ │立保险公司营销服务┃
┃ │ │ │ │（2）营销服务部申 │以下条件： │ │部的，核发《保险营┃
┃ │ │ │ │报表； │（1）偿付能力额度符合中国保 │ │销服务许可证》。营┃
┃ │ │ │ │（3）营销服务部设 │监会有关规定； │ │销服务部应当持《保┃
┃ │ │ │ │立方案； │（2）内控制度健全，无受处罚 │ │险营销服务许可证》┃
┃ │ │ │ │（4）内部管理制度 │的记录；经营期限超过2年的， │ │向工商行政管理机关┃
┃ │ │ │ │； │最近2年内无受处罚的记录； │ │办理登记注册手续，┃
┃ │ │ │ │（5）拟任职主要负 │（3）具有符合中国保监会规定 │ │领取营业执照后，方┃
┃ │ │ │ │责人简历及相关证明│任职资格条件的分支机构高级管│ │可从事保险服务业务┃
┃ │ │ │ │； │理人员。 │ │。 ┃
┃ │ │ │ │（6）办公场所的所 │4、营销服务部设立应当具备以 │ │ ┃
┃ │ │ │ │有权或者使用权证明│下条件： │ │ ┃
┃ │ │ │ │文件； │（1）主要负责人应当从事保险 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（7）中国保监会规 │工作3年以上，并具备相应的组 │ │ ┃
┃ │ │ │ │定提交的其他材料。│织管理能力； │ │ ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│（2）符合其职能的办公设备和 │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │人员； │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │（3）符合要求的固定场所。 │ │ ┃
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┃12、保险│所在地保监│1、《中华人民共和国保 │分支机构的筹│1、开业申请书； │1、具有合法的办公场所，安 │保监局自受理申请之│经核准开业的保险公┃
┃公司分支│局 │险法》； │建机构 │2、筹建工作完成情 │全、消防设施检验合格； │日起20个工作日内作│司分支机构，应当持┃
┃机构开业│ │2、《保险公司管理规 │ │况报告； │2、建立了必要的内控管理制 │出核准或者不予核准│核准文件及保险许可┃
┃核准 │ │定》。 │ │3、拟任高级管理人 │度； │的书面决定。 │证，向工商行政管理┃
┃ │ │ │ │员简历及有关证明；│3、建立了计算机系统； │ │部门办理登记注册手┃
┃ │ │ │ │4、拟设机构办公场 │4、具有符合任职资格条件的高 │ │续，领取营业执照后┃
┃ │ │ │ │所所有权或使用权的│管人员； │ │方可营业。 ┃
┃ │ │ │ │有关证明；计算机设│5、对员工进行了上岗培训； │ │ ┃
┃ │ │ │ │备配置及网络建设情│6、筹建期间未开办保险业务； │ │ ┃
┃ │ │ │ │况；内部机构设置及│7、机构筹建情况良好，开业验收│ │ ┃
┃ │ │ │ │从业人员情况等。 │合格。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │ ┃
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┃13、保险│1、所在地 │《中华人民共和国保险 │1、保险公司 │1、变更营业场所申 │应当符合有关法律、行政法规和│中国保监会或者保监│ ┃
┃公司分支│保监局受理│法》 │分公司变更营│请； │中国保监会规章的规定。 │局自受理申请之日起│ ┃
┃机构变更│中资保险公│ │业场所由分公│2、变更后营业场所 │ │20个工作日内作出批│ ┃
┃营业场所│司分支机构│ │司持总公司批│的所有权或者使用权│ │准或者不予批准的书│ ┃
┃审批 │变更营业场│ │准文件提出申│证明文件； │ │面决定。 │ ┃
┃ │所申请； │ │请； │3、中国保监会规定 │ │ │ ┃
┃ │2、中国保 │ │2、保险公司 │提交的其他材料。 │ │ │ ┃
┃ │监会受理外│ │分公司以下分│ │ │ │ ┃
┃ │资保险公司│ │支机构变更营│ │ │ │ ┃
┃ │分支机构变│ │业场所由保险│ │ │ │ ┃
┃ │更营业场所│ │公司分公司提│ │ │ │ ┃
┃ │申请。 │ │出申请。 │ │ │ │ ┃
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┃14、保险│1、中国保 │1、《中华人民共和国保 │1、保险公司 │1、申请撤销的原因 │1、申请撤销理由充分； │中国保监会或者保监│ ┃
┃公司分支│监会受理中│险法》； │分公司撤销由│或理由说明； │2、善后事宜处理妥当。 │局自受理申请之日起│ ┃
┃机构撤销│资保险公司│2、《国务院对确需保留 │保险公司总公│2、机构撤销后业务 │ │20个工作日内作出批│ ┃
┃审批 │分公司撤销│的行政审批项目设定行政│司提出申请；│后续处理方案以及其│ │准或者不予批准的书│ ┃
┃ │申请和外资│许可的决定》； │2、分公司以 │他善后事宜的处理情│ │面决定。 │ ┃
┃ │保险公司分│3、《保险公司管理规 │下分支机构撤│况； │ │ │ ┃
┃ │支机构（不│定》。 │销由保险公司│3、总公司意见书。 │ │ │ ┃
┃ │含营销服务│ │总公司或其分│ │ │ │ ┃
┃ │部）撤销申│ │公司持总公司│ │ │ │ ┃
┃ │请； │ │批准文件提出│ │ │ │ ┃
┃ │2、所在地 │ │申请。 │ │ │ │ ┃
┃ │保监局受理│ │ │ │ │ │ ┃
┃ │中资保险公│ │ │ │ │ │ ┃
┃ │司分公司以│ │ │ │ │ │ ┃
┃ │下分支机构│ │ │ │ │ │ ┃
┃ │撤销申请和│ │ │ │ │ │ ┃
┃ │外资保险公│ │ │ │ │ │ ┃
┃ │司营销服务│ │ │ │ │ │ ┃
┃ │部撤销申请│ │ │ │ │ │ ┃
┃ │。 │ │ │ │ │ │ ┃
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┃15、保险│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │主要发起人或│1、设立申请书； │1、设立保险资产管理公司，应 │中国保监会（会同证│1、申请人应当自收 ┃
┃资产管理│ │险法》； │筹备组 │2、拟设公司的可行 │当至少有一家股东或者发起人为│监会）进行审查，自│到批准筹建文件之日┃
┃公司筹建│ │2、《国务院对确需保留 │ │性研究报告及筹建方│保险公司或者保险控股（集团）│受理申请之日起20个│起6个月内完成筹建 ┃
┃审批 │ │的行政审批项目设定行政│ │案； │公司，该保险公司或者保险控股│工作日内作出批准或│工作。在规定的期限┃
┃ │ │许可的决定》； │ │3、股东的基本资料 │（集团）公司应当具备下列条 │者不予批准的书面决│内未完成筹建工作，┃
┃ │ │3、《保险资产管理公司 │ │，包括股东的姓名或│件： │定。 │经批准，筹建期可延┃
┃ │ │管理暂行规定》。 │ │者名称、法定代表人│（1）经营保险业务8年以上； │ │长3个月。筹建期满 ┃
┃ │ │ │ │、组织形式、注册资│（2）最近3年未因违反资金运用│ │仍未完成筹建工作的┃
┃ │ │ │ │本、经营范围、资格│规定受到行政处罚； │ │，原批准筹建文件自┃
┃ │ │ │ │证明文件以及经会计│（3）净资产不低于10亿元人民 │ │动失效。 ┃
┃ │ │ │ │师事务所审计的最近│币；总资产不低于50亿元人民 │ │2、筹建机构在筹建 ┃
┃ │ │ │ │1年资产负债表和损 │币，其中保险控股（集团）公司│ │期间不得从事任何经┃
┃ │ │ │ │益表； │和经营有人寿保险业务的保险公│ │营业务活动。 ┃
┃ │ │ │ │4、符合《保险资产 │司总资产不低于100亿元人民 │ │ ┃
┃ │ │ │ │管理公司管理暂行规│币； │ │ ┃
┃ │ │ │ │定》第八条规定条件│（4）符合中国保监会规定的偿 │ │ ┃
┃ │ │ │ │的股东的证明材料以│付能力要求； │ │ ┃
┃ │ │ │ │及经会计师事务所审│（5）具有完善的法人治理结构 │ │ ┃
┃ │ │ │ │计的最近3年的资产 │和内控制度； │ │ ┃
┃ │ │ │ │负债表和损益表； │（6）设有资产负债匹配管理部 │ │ ┃
┃ │ │ │ │5、拟设公司的筹备 │门和风险控制部门，具有完备的│ │ ┃
┃ │ │ │ │负责人名单和简历；│投资信息管理系统； │ │ ┃
┃ │ │ │ │6、出资人出资意向 │（7）资金运用部门集中运用管 │ │ ┃
┃ │ │ │ │书或者股份认购协议│理的资产占公司总资产的比例不│ │ ┃
┃ │ │ │ │； │低于50%，其中经营有人寿保险 │ │ ┃
┃ │ │ │ │7、中国保监会规定 │业务的保险公司不低于80%； │ │ ┃
┃ │ │ │ │提交的其他材料。 │（8）中国保监会规定的其他条 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│件。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │2、境内保险公司合计持有保险 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │资产管理公司的股份不得低于75│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │%。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │3、保险资产管理公司的注册资 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │本最低限额为3000万元人民币或│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │者等值的自由兑换货币；其注册│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │资本应当为实缴货币资本。保险│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │资产管理公司的注册资本不得低│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │于其受托管理的保险资金的千分│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │之一，低于千分之一的，应当相│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │应增加资本金。但其注册资本达│ │ ┃
┃ │ │ │ │ │到5亿元人民币的，可不再增加 │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │资本金。 │ │ ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃16、保险│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │筹建机构 │1、开业申请报告； │1、保险资产管理公司的高级管 │中国保监会（会同证│经核准开业的保险资┃
┃资产管理│ │险法》； │ │2、法定验资机构出 │理人员必须符合中国保监会规定│监会）自受理申请之│产管理公司应当持核┃
┃公司开业│ │2、《国务院对确需保留 │ │具的验资证明，资本│的任职资格条件； │日起20个工作日内作│准文件及《经营保险┃
┃核准 │ │的行政审批项目设定行政│ │金入账凭证复印件；│2、具有与其业务规模和人员数 │出核准或者不予核准│资产管理业务许可证┃
┃ │ │许可的决定》； │ │3、拟任高级管理人 │量相适应的营业场所、办公设 │的书面决定。 │》，向工商行政管理┃
┃ │ │3、《保险资产管理公司 │ │员、主要从业人员的│备； │ │部门办理登记手续，┃
┃ │ │管理暂行规定》。 │ │名单和简历； │3、开业验收合格； │ │领取营业执照后方可┃
┃ │ │ │ │4、营业场所的所有 │4、中国保监会规定具备的其他 │ │营业。 ┃
┃ │ │ │ │权或者使用权证明文│条件。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │件； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │5、公司章程和内部 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │管理制度； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │6、信息管理系统、 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │资金运用交易设备和│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │安全防范设施的资料│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │7、中国保监会规定 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃17、保险│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │保险资产管理│（参照保险公司相应│（参照保险公司相应事项变更审│中国保监会（会同证│（参照保险公司相应┃
┃资产管理│ │险法》； │公司 │事项变更审批） │批） │监会）自受理申请之│事项变更审批） ┃
┃公司重大│ │2、《国务院对确需保留 │ │ │ │日起20个工作日内作│ ┃
┃事项变更│ │的行政审批项目设定行政│ │ │ │出批准或者不予批准│ ┃
┃审批 │ │许可的决定》； │ │ │ │的书面决定。 │ ┃
┃ │ │3、《保险资产管理公司 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │管理暂行规定》。 │ │ │ │ │ ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃18、保险│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │保险资产管理│（参照保险公司解散│（参照保险公司解散、破产审 │中国保监会（会同证│（参照保险公司解散┃
┃资产管理│ │险法》； │公司 │、破产审批） │批） │监会）自受理申请之│、破产审批） ┃
┃公司解散│ │2、《国务院对确需保留 │ │ │ │日起20个工作日内作│ ┃
┃、破产审│ │的行政审批项目设定行政│ │ │ │出批准或者不予批准│ ┃
┃批 │ │许可的决定》； │ │ │ │的书面决定。 │ ┃
┃ │ │3、《保险资产管理公司 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │管理暂行规定》。 │ │ │ │ │ ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃19、保险│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │保险资产管理│1、设立申请书； │应当符合有关法律、行政法规和│中国保监会（会同证│1、保险资产管理公 ┃
┃资产管理│ │险法》； │公司 │2、拟设机构的业务 │中国保监会规章的规定。 │监会）自受理申请之│司应当自收到批准筹┃
┃公司分支│ │2、《国务院对确需保留 │ │范围； │ │日起20个工作日内作│建分支机构文件之日┃
┃机构筹建│ │的行政审批项目设定行政│ │3、拟设机构未来3年│ │出批准或者不予批准│起3个月内完成筹建 ┃
┃审批 │ │许可的决定》； │ │的经营规划和市场分│ │的书面决定。 │工作；在规定的期限┃
┃ │ │3、《保险资产管理公司 │ │析； │ │ │内未完成筹建工作的┃
┃ │ │管理暂行规定》。 │ │4、拟设机构筹建负 │ │ │，原批准筹建文件自┃
┃ │ │ │ │责人的简历及相关证│ │ │动失效。 ┃
┃ │ │ │ │明材料； │ │ │2、筹建机构在筹建 ┃
┃ │ │ │ │5、信息管理系统、 │ │ │期间不得从事任何经┃
┃ │ │ │ │资金运用交易设备和│ │ │营业务活动。 ┃
┃ │ │ │ │安全防范设施的资料│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │。 │ │ │ ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃20、保险│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │分支机构的筹│1、开业申请； │应当符合有关法律、行政法规和│中国保监会（会同证│经核准开业的保险资┃
┃资产管理│ │险法》； │建机构 │2、筹建工作完成情 │中国保监会规章的规定。 │监会）自受理申请之│产管理公司分支机构┃
┃公司分支│ │2、《国务院对确需保留 │ │况报告； │ │日起20个工作日内作│应当持核准文件及《┃
┃机构开业│ │的行政审批项目设定行政│ │3、业务经营范围； │ │出核准或者不予核准│经营保险资产管理业┃
┃核准 │ │许可的决定》； │ │4、拟任机构负责人 │ │的书面决定。 │务许可证》，向工商┃
┃ │ │3、《保险资产管理公司 │ │的简历及相关证明材│ │ │行政管理部门办理登┃
┃ │ │管理暂行规定》。 │ │料； │ │ │记手续，领取营业执┃
┃ │ │ │ │5、营业场所的使用 │ │ │照后方可营业。 ┃
┃ │ │ │ │权或者所有权证明文│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │件； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │6、信息管理系统、 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │资金运用交易设备和│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │安全防范设施的资料│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │7、内部机构设置及 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │从业人员情况。 │ │ │ ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃21、保险│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │保险资产管理│（参照保险公司分支│（参照保险公司分支机构撤销审│中国保监会（会同证│（参照保险公司分支┃
┃资产管理│ │险法》； │公司 │机构撤销审批） │批） │监会）自受理申请之│机构撤销审批） ┃
┃公司分支│ │2、《国务院对确需保留 │ │ │ │日起20个工作日内作│ ┃
┃机构撤销│ │的行政审批项目设定行政│ │ │ │出批准或者不予批准│ ┃
┃审批 │ │许可的决定》； │ │ │ │的书面决定。 │ ┃
┃ │ │3、《保险资产管理公司 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │管理暂行规定》。 │ │ │ │ │ ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃22、保险│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │1、设立由拟 │1、申请报告； │1、设立集团（控股）公司要拥 │中国保监会自受理申│经批准的，应在1年 ┃
┃集团公司│ │险法》； │设立保险集团│2、可行性报告； │有符合中国保监会规定数量的保│请之日起20个工作日│内完成相关工作；逾┃
┃及保险控│ │2、《国务院对确需保留 │公司或保险控│3、实施方案； │险企业；保险公司的高级管理人│内作出批准或者不予│期未完成的，原批准┃
┃股公司设│ │的行政审批项目设定行政│股公司的公司│4、董事会或者主管 │员必须符合中国保监会规定的任│的书面决定。 │文件自动失效。 ┃
┃立、合并│ │许可的决定》； │提出申请； │机关同意其投资的证│职资格；偿付能力和资本金充 │ │ ┃
┃、分立、│ │3、《保险公司管理规 │2、合并、分 │明材料； │足； │ │ ┃
┃变更、解│ │定》。 │立、变更等事│5.高级管理人员的简│2、股东资格应符合中国保监会 │ │ ┃
┃散审批 │ │ │项由保险集团│历及有关证明材料；│的有关规定； │ │ ┃
┃ │ │ │公司或保险控│6、中国保监会规定 │3、中国保监会规定具备的其他 │ │ ┃
┃ │ │ │股公司提出申│提交的其他材料。 │条件。 │ │ ┃
┃ │ │ │请。 │（应报送以上材料一│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │ ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃23、外资│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │1、拟设立外 │1、外资保险公司筹 │1、申请设立外资保险公司的外 │1、对于外资保险公 │1、设立外资保险公 ┃
┃保险公司│ │险法》； │资保险公司的│建应提交下列材料：│国保险公司，应当具备下列条 │司的筹建，中国保监│司的地区，由中国保┃
┃筹建审批│ │2、《中华人民共和国外 │外国保险公司│（1）申请人法定代 │件： │会自受理申请之日起│监会按照有关规定确┃
┃ │ │资保险公司管理条例》；│； │表人签署的申请书，│（1）经营保险业务30年以上； │6个月内作出批准或 │定。 ┃
┃ │ │3、《＜中华人民共和国外│2、设立合资 │其中设立合资保险公│（2）在中国境内已经设立代表 │者不予批准的书面决│2、申请人应当自接 ┃
┃ │ │资保险公司管理条例＞实 │公司的由中外│司的，申请书由合资│机构2年以上； │定。 │到正式申请表之日起┃
┃ │ │施细则》； │合资方共同申│各方法定代表人共同│（3）提出设立申请前1年年末总│2、对于外国财产保 │1年内完成筹建工作 ┃
┃ │ │4、《保险公司管理规 │请。 │签署； │资产不少于50亿美元； │险分公司改建为独资│；在规定的期限内未┃
┃ │ │定》； │（港、澳、台│（2）外国申请人所在 │（4）所在国家或者地区有完善 │财产保险公司，中国│完成筹建工作，有正┃
┃ │ │5、《关于外国财产保险 │地区的保险公│国家或者地区有关主│的保险监管制度，并且该外国保│保监会自受理申请之│当理由的，经中国保┃
┃ │ │分公司改建为独资财产保│司在内地设立│管当局核发的营业执│险公司已经受到所在国家或者地│日起2个月内作出批 │监会批准，可以延长┃
┃ │ │险公司有关问题的通 │和营业的保险│照（副本）、对其符合│区有关主管当局的有效监管； │准或者不予批准的书│3个月。申请延长筹 ┃
┃ │ │知》。 │公司，比照适│偿付能力标准的证明│（5）符合所在国家或者地区偿 │面决定。 │建期的，应当在筹建┃
┃ │ │ │用。） │及对其申请的意见书│付能力标准； │ │期期满之日的前1个 ┃
┃ │ │ │3、外国财产 │； │（6）所在国家或者地区有关主 │ │月以内向中国保监会┃
┃ │ │ │保险分公司改│（3）外国申请人的公 │管当局同意其申请； │ │提交书面申请，并说┃
┃ │ │ │建为独资财产│司章程、最近3年的 │（7）设立经营人身保险业务的 │ │明理由。在延长期内┃
┃ │ │ │保险公司的由│年报； │外资保险公司和经营财产保险业│ │仍未完成筹建工作的┃
┃ │ │ │外国财产保险│（4）设立合资保险公 │务的外资保险公司，其设立形 │ │，原批准筹建文件自┃
┃ │ │ │公司申请。 │司的，中国申请人的│式、外资比例由中国保监会按照│ │动失效。 ┃
┃ │ │ │ │有关资料； │《＜中华人民共和国外资保险公 │ │3、筹建机构在筹建 ┃
┃ │ │ │ │（5）拟设公司的可行 │司管理条例＞实施细则》有关规 │ │期间不得从事任何保┃
┃ │ │ │ │性研究报告及筹建方│定确定； │ │险业务经营活动。 ┃
┃ │ │ │ │案； │（8）中国保监会规定的其他审 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（6）拟设公司的筹建 │慎性条件。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │负责人员名单、简历│2、合资保险公司、独资保险公 │ │ ┃
┃ │ │ │ │和任职资格证明； │司的注册资本最低限额为2亿元 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（7）中国保监会规定 │人民币或者其等值的自由兑换货│ │ ┃
┃ │ │ │ │提交的其他资料。 │币；其注册资本最低限额必须为│ │ ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│实缴货币资本。外国保险公司的│ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │出资，应当为自由兑换货币。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │2、外国财产保险公 │3、外国保险公司分公司应当由 │ │ ┃
┃ │ │ │ │司分公司改建为独资│其总公司无偿拨给不少于2亿元 │ │ ┃
┃ │ │ │ │财产保险公司应提交│人民币等值的自由兑换货币的营│ │ ┃
┃ │ │ │ │下列材料； │运资金。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（1）改建申请； │4、中国保监会根据外资保险公 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（2）改建报告，包 │司业务范围、经营规模，可以提│ │ ┃
┃ │ │ │ │括可行性研究报告、│高前两款规定的外资保险公司注│ │ ┃
┃ │ │ │ │详细的改建方案； │册资本或者营运资金的最低限 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（3）外国财产保险 │额。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │公司承担拟改建分公│5、外国财产保险公司分公司改 │ │ ┃
┃ │ │ │ │司改建前的税务、债│建为独资财产保险公司的，除符│ │ ┃
┃ │ │ │ │务等责任的担保书；│合《中华人民共和国外资保险公│ │ ┃
┃ │ │ │ │（4）外国财产保险 │司管理条例》和《保险公司管理│ │ ┃
┃ │ │ │ │公司对拟改建分公司│规定》以外，还应当符合下列条│ │ ┃
┃ │ │ │ │的改建事宜向社会公│件： │ │ ┃
┃ │ │ │ │告的有关材料； │（1）外国财产保险公司分公司 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（5）拟改建后公司 │设立一年以上； │ │ ┃
┃ │ │ │ │的章程； │（2）外国财产保险公司分公司 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（6）外国保险公司 │内控制健全、机构运转正常，其│ │ ┃
┃ │ │ │ │所在国家或者地区有│总公司符合所在国家或者地区偿│ │ ┃
┃ │ │ │ │关主管当局核发的营│付能力标准； │ │ ┃
┃ │ │ │ │业执照（副本），以│（3）在华营业以来无重大违 │ │ ┃
┃ │ │ │ │及对其符合偿付能力│法、违规行为； │ │ ┃
┃ │ │ │ │标准的证明； │（4）具有符合中国保监会规定 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（7）法定验资机构 │的任职资格的高级管理人员； │ │ ┃
┃ │ │ │ │出具的验资证明； │（5）中国保监会规定的其他条 │ │ ┃
┃ │ │ │ │（8）拟改建后公司 │件。 │ │ ┃
┃ │ │ │ │的高级管理人员名单│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │、简历和任职资格证│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │明； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（9）拟改建后公司 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │未来三年的经营计划│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │和分保方案； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（10）中国保监会规│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │定提供的其他材料。│ │ │ ┃
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┃24、外资│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │筹建机构 │1、正式申请表； │应当符合有关法律、行政法规和│中国保监会自受理申│经核准开业的外资保┃
┃保险公司│ │险法》； │ │2、筹建报告； │中国保监会规章的规定。 │请之日起60个工作日│险公司，申请人凭经┃
┃开业核准│ │2、《中华人民共和国外 │ │3、拟设公司的章程 │ │内作出核准或者不予│营保险业务许可证向┃
┃ │ │资保险公司管理条例》；│ │； │ │核准的书面决定。 │工商行政管理机关办┃
┃ │ │3、《＜中华人民共和国外│ │4、拟设公司的出资 │ │ │理登记，领取营业执┃
┃ │ │资保险公司管理条例＞实 │ │人及其出资额； │ │ │照。 ┃
┃ │ │施细则》； │ │5、法定验资机构出 │ │ │ ┃
┃ │ │4、《保险公司管理规 │ │具的验资证明； │ │ │ ┃
┃ │ │定》。 │ │6、对拟任该公司主 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │要负责人的授权书；│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │7、拟设公司的高级 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │管理人员名单、简历│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │和任职资格证明； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │8、拟设公司未来3年│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │的经营规划和分保方│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │案； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │9、拟在中国境内开 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │办保险险种的保险条│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │款、保险费率及责任│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │准备金的计算说明书│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │10、拟设公司的营业│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │场所与业务有关的其│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │他设施的资料； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │11、设立外国保险公│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │司分公司的，其总公│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │司对该分公司承担税│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │务、债务的责任担保│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │书； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │12、设立合资保险公│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │司的，其合资经营合│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │同； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │13、中国保监会规定│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │ ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃25、外资│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │外资保险公司│（参照中资） │（参照中资） │中国保监会自受理申│包括变更名称、变更┃
┃保险公司│ │险法》； │ │ │ │请之日起20个工作日│注册资本、变更公司┃
┃重大事项│ │2、《中华人民共和国外 │ │ │ │内作出批准或者不予│或分支机构的营业场┃
┃变更审批│ │资保险公司管理条例》；│ │ │ │批准的书面决定。 │所、调整业务范围、┃
┃ │ │3、《＜中华人民共和国外│ │ │ │ │公司分立或者合并、┃
┃ │ │资保险公司管理条例＞实 │ │ │ │ │修改公司章程、变更┃
┃ │ │施细则》； │ │ │ │ │出资人或者持有公司┃
┃ │ │4、《保险公司管理规 │ │ │ │ │股份10%以上的股东 ┃
┃ │ │定》。 │ │ │ │ │审批 ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃26、外资│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │中外合资保险│（参照中资） │（参照中资） │中国保监会自受理申│（参照中资） ┃
┃保险公司│ │险法》； │公司、外资独│ │ │请之日起20个工作日│ ┃
┃股权转让│ │2、《国务院对确需保留 │资财产保险公│ │ │内作出批准或者不予│ ┃
┃及改变组│ │的行政审批项目设定行政│司 │ │ │批准的书面决定。 │ ┃
┃织形式审│ │许可的决定》； │ │ │ │ │ ┃
┃批 │ │3、《保险公司管理规 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │定》。 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │ ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃27、外资│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │1、中外合资 │1、公司董事长签署 │（参照中资） │中国保监会自受理申│1、外资保险公司因 ┃
┃保险公司│ │险法》； │保险公司、外│的申请书； │ │请之日起20个工作日│分立、合并或者公司┃
┃解散、破│ │2、《中华人民共和国外 │资独资财产保│2、公司股东会的决 │ │内作出批准或者不予│章程规定的解散事由┃
┃产审批 │ │资保险公司管理条例》；│险公司。 │议； │ │批准的书面决定。 │出现，经中国保监会┃
┃ │ │3、《＜中华人民共和国外│2、外国保险 │3、拟成立的清算组 │ │ │批准后解散。外资保┃
┃ │ │资保险公司管理条例＞实 │公司分公司终│人员构成及清算方案│ │ │险公司解散的，应当┃
┃ │ │施细则》； │止由外国保险│； │ │ │依法成立清算组，进┃
┃ │ │4、《保险公司管理规 │公司申请。 │4、未了责任的处理 │ │ │行清算。 ┃
┃ │ │定》。 │ │方案； │ │ │2、经营有人寿保险 ┃
┃ │ │ │ │5、中国保监会规定 │ │ │业务的外资保险公司┃
┃ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │，除分立、合并外，┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │不得解散。 ┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │3、保险公司依法解 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │散或被宣告破产，保┃
┃ │ │ │ │ │ │ │险合同转让方案应当┃
┃ │ │ │ │ │ │ │报中国保监会批准。┃
┃ │ │ │ │ │ │ │4、保险公司解散或 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │撤销时资产协议转让┃
┃ │ │ │ │ │ │ │方案应当报中国保监┃
┃ │ │ │ │ │ │ │会批准。 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │5、外资保险公司违 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │反法律、行政法规，┃
┃ │ │ │ │ │ │ │被中国保监会吊销经┃
┃ │ │ │ │ │ │ │营保险业务许可证的┃
┃ │ │ │ │ │ │ │，依法撤销，由中国┃
┃ │ │ │ │ │ │ │保监会依法及时组织┃
┃ │ │ │ │ │ │ │成立清算组进行清算┃
┃ │ │ │ │ │ │ │。 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │6、外资保险公司解 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │散、依法被撤销或者┃
┃ │ │ │ │ │ │ │被宣告破产的，未清┃
┃ │ │ │ │ │ │ │偿债务前，不得将其┃
┃ │ │ │ │ │ │ │财产转移至中国境外┃
┃ │ │ │ │ │ │ │。 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │7、经中国保监会批 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │准解散的合资、独资┃
┃ │ │ │ │ │ │ │财产保险公司，应当┃
┃ │ │ │ │ │ │ │自收到中国保监会批┃
┃ │ │ │ │ │ │ │准文件之日起，停止┃
┃ │ │ │ │ │ │ │新的业务经营活动，┃
┃ │ │ │ │ │ │ │向中国保监会缴回经┃
┃ │ │ │ │ │ │ │营保险业务许可证，┃
┃ │ │ │ │ │ │ │并在15日内成立清算┃
┃ │ │ │ │ │ │ │组。 ┃
┠────┼─────┼───────────┼──────┼─────────┼──────────────┼─────────┼─────────┨
┃28、外资│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │拟设立分支机│1、设立申请书； │1、偿付能力额度符合中国保监 │中国保监会自受理申│1、申请被批准后， ┃
┃保险公司│ │险法》； │构的外资保险│2、上一年度末和最 │会有关规定； │请之日起20个工作日│申请人应当在6个月 ┃
┃分支机构│ │2、《中华人民共和国外 │公司 │近季度末经审计的偿│2、内控制度健全，无受处罚的 │内作出批准或者不予│内完成分支机构的筹┃
┃筹建审批│ │资保险公司管理条例》；│ │付能力状况报告； │记录；经营期限超过2年的，最 │批准的书面决定。 │建。在规定期限内未┃
┃ │ │3、《＜中华人民共和国外│ │3、拟设机构3年业务│近2年无受处罚的记录； │ │完成筹建工作，有正┃
┃ │ │资保险公司管理条例＞实 │ │发展规划和市场分析│3、具有符合中国保监会规定任 │ │当理由的，经中国保┃
┃ │ │施细则》； │ │。 │职资格的分支机构高级管理人 │ │监会批准，筹建期可┃
┃ │ │4、《保险公司管理规 │ │4、拟设机构筹建负 │员。 │ │延长3个月。在延长 ┃
┃ │ │定》。 │ │责人的简历及相关证│ │ │期内仍未完成筹建工┃
┃ │ │ │ │明材料。 │ │ │作的，中国保监会作┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │出的原批准文件自动┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │失效。 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │2、筹建机构不得从 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │事任何保险业务经营┃
┃ │ │ │ │ │ │ │活动。 ┃
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┃29、外资│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │筹建机构 │分支机构筹建工作完│应当符合有关法律、行政法规和│中国保监会自受理申│经核准开业的保险公┃
┃保险公司│ │险法》； │ │成后，申请人应当向│中国保监会规章的规定。 │请之日起20个工作日│司分支机构，应当持┃
┃分支机构│ │2、《中华人民共和国外 │ │中国保监会提出开业│ │内作出核准或者不予│核准文件及保险许可┃
┃开业核准│ │资保险公司管理条例》；│ │申请，并提交下列材│ │核准的书面决定。 │证，向工商行政管理┃
┃ │ │3、《＜中华人民共和国外│ │料： │ │ │部门办理登记注册手┃
┃ │ │资保险公司管理条例＞实 │ │1、开业申请书； │ │ │续，领取营业执照后┃
┃ │ │施细则》； │ │2、筹建工作完成情 │ │ │方可营业。 ┃
┃ │ │4、《保险公司管理规 │ │况报告； │ │ │ ┃
┃ │ │定》。 │ │3、拟任高级管理人 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │员简历及有关证明；│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │4、拟设机构办公场 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │所所有权或者使用权│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │的有关证明，计算机│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │设备配置及网络建设│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │情况，内部机构设置│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │及从业人员情况等。│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │ ┃
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┃30、外国│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │1、外国财产 │1、外国财产保险公 │应当符合有关法律、行政法规和│中国保监会自受理申│外国财产保险公司分┃
┃财产险分│ │险法》； │险公司； │司董事长或者总经理│中国保监会规章的规定。 │请之日起20个工作日│公司的总公司解散、┃
┃公司撤销│ │2、《中华人民共和国外 │2、港、澳、 │签署的申请书； │ │内作出批准或者不予│依法被撤销或者宣告┃
┃审批 │ │资保险公司管理条例》；│台地区财产险│2、拟成立的清算组 │ │批准的书面决定。 │破产的，外国财产保┃
┃ │ │3、《＜中华人民共和国外│公司。 │人员构成及清算方案│ │ │险公司分公司的清算┃
┃ │ │资保险公司管理条例＞实 │ │； │ │ │及债务处理适用《中┃
┃ │ │施细则》； │ │3、未了责任的处理 │ │ │华人民共和国外资保┃
┃ │ │4、《保险公司管理规 │ │方案。 │ │ │险公司管理条例》第┃
┃ │ │定》。 │ │（应报送以上材料一│ │ │三十条及《＜中华人 ┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │民共和国外资保险公┃
┃ │ │ │ │ │ │ │司管理条例＞实施细 ┃
┃ │ │ │ │ │ │ │则》有关合资、独资┃
┃ │ │ │ │ │ │ │财产保险公司解散的┃
┃ │ │ │ │ │ │ │相应规定。 ┃
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┃31、外国│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │1、外国保险 │1、设立驻华代表机 │申请设立代表处的外国保险机构│中国保监会自受理申│1、“营业执照”、 ┃
┃保险机构│ │险法》； │机构； │构，需提交下列材料│（以下简称“申请者”）应当具│请之日起20个工作日│“合法开业证明”和┃
┃驻华代表│ │2、《国务院对确需保留 │2、港、澳、 │： │备下列条件： │内作出批准或者不予│“注册登记证明”的┃
┃机构的设│ │的行政审批项目设定行政│台地区的保险│（1）正式申请表； │1、经营状况良好； │批准的书面决定。 │复印件必须经其所在┃
┃立及重大│ │许可的决定》； │公司。 │（2）由董事长或者 │2、申请之日前3年内无重大违法│ │国家或者地区依法设┃
┃事项变更│ │3、《外国保险机构驻华 │ │总经理签署的致中国│违规记录； │ │立的公证机构公证或┃
┃（包括外│ │代表机构管理办法》。 │ │保监会主席的申请书│3、中国保监会规定的其他审慎 │ │者经中国驻该国使、┃
┃资保险机│ │ │ │； │性条件。 │ │领馆认证。 ┃
┃构驻华代│ │ │ │（3）所在国家或者 │ │ │2、代表处领取批准 ┃
┃表机构更│ │ │ │地区有关主管当局核│ │ │书后，应当按有关规┃
┃换首席代│ │ │ │发的营业执照或者合│ │ │定办理工商登记。代┃
┃表和外资│ │ │ │法开业证明或者注册│ │ │表处应当自领取批准┃
┃保险机构│ │ │ │登记证明的复印件；│ │ │文件之日起3个月内 ┃
┃驻华代表│ │ │ │（4）机构章程，董 │ │ │迁入固定的办公场所┃
┃机构变更│ │ │ │事会成员名单、管理│ │ │；超过3个月仍未迁 ┃
┃名称）审│ │ │ │层人员名单或者主要│ │ │入固定办公场所的，┃
┃批 │ │ │ │合伙人名单； │ │ │原批准文件自动失效┃
┃ │ │ │ │（5）申请之日前3年│ │ │。 ┃
┃ │ │ │ │的年报； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（6）所在国家或者 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │地区有关主管当局出│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │具的对申请者在中国│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │境内设立代表处的意│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │见书，或者由所在行│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │业协会出具的推荐信│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │。意见书或者推荐信│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │应当陈述申请者在出│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │具意见书或者推荐信│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │之日前3年受处罚的 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │记录； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（7）由董事长或者 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │总经理签署的首席代│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │表授权书； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（8）拟任首席代表 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │的简历以及相关证明│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │材料； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（9）中国保监会规 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │定提交的其他材料。│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │2、更换首席代表， │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │应提交下列材料： │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（1）由其代表的外 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │国保险机构董事长或│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │者总经理签署的致中│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │国保监会主席的申请│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │书； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（2）由其代表的外 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │国保险机构董事长或│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │者总经理签署的拟任│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │总代表或者首席代表│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │的授权书； │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（3）拟任总代表或 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │者首席代表的身份证│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │明、学历证明和简历│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │。 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │3、代表机构变更名 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │称，应当向中国保监│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │会申请，并提交由其│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │所代表的外国保险机│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │构董事长或者总经理│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │签署的致中国保监会│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │主席的申请书以及相│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │关更名证明。 │ │ │ ┃
┃ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │ ┃
┃ │ │ │ │式三份） │ │ │ ┃
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┃32、境内│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │（待定） │（具体内容待定） │（具体内容待定） │（具体内容待定） │ ┃
┃保险和非│ │险法》； │ │ │ │ │ ┃
┃保险机构│ │2、《国务院对确需保留 │ │ │ │ │ ┃
┃在境外设│ │的行政审批项目设定行政│ │ │ │ │ ┃
┃立（投资│ │许可的决定》； │ │ │ │ │ ┃
┃入股、收│ │3、《保险公司管理规 │ │ │ │ │ ┃
┃购）保险│ │定》； │ │ │ │ │ ┃
┃机构（含│ │4、投资境外保险机构的 │ │ │ │ │ ┃
┃保险公司│ │有关管理办法正在制定 │ │ │ │ │ ┃
┃分支机构│ │中。 │ │ │ │ │ ┃
┃）审批 │ │ │ │ │ │ │ ┃
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┃33、境内│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │拟转让股份的│（具体内容待定） │（具体内容待定） │（具体内容待定） │ ┃
┃保险及非│ │险法》； │境内保险及非│ │ │ │ ┃
┃保险机构│ │2、《国务院对确需保留 │保险机构 │ │ │ │ ┃
┃在境外设│ │的行政审批项目设定行政│ │ │ │ │ ┃
┃立的保险│ │许可的决定》； │ │ │ │ │ ┃
┃机构股份│ │3、《保险公司管理规 │ │ │ │ │ ┃
┃转让审批│ │定》； │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │4、投资境外保险机构的 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │有关管理办法正在制定 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │中。 │ │ │ │ │ ┃
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┃34、保险│中国保监会│1、《中华人民共和国保 │拟设立代表机│（具体内容待定） │（具体内容待定） │（具体内容待定） │ ┃
┃机构在境│ │险法》； │构的保险机构│ │ │ │ ┃
┃外设立代│ │2、《保险公司管理规 │ │ │ │ │ ┃
┃表机构审│ │定》； │ │ │ │ │ ┃
┃批 │ │3、投资境外保险机构的 │ │ │ │ │ ┃
┃ │ │管理办法正在制定中。 │ │ │ │ │ ┃
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