１．划转到总行的人民银行再贷款，总行按一年期的临时贷款管理，执行人民银行对商业银行同档次再贷款利率。总行将视各行业务发展和资金状况，适时调整这部分临时贷款余额。
２．总行为解决分行的临时性或季节性资金困难而给省级行发放的临时性贷款，严格实行期限管理，执行期限利率。各分行对到期的临时贷款，应主动办理还款手续。如确有困难，可向总行申请展期。
第二十二条 系统内存款准备金的缴存。各省级行要按照总行的规定及时缴存系统内存款准备金，总行可根据信贷资金宏观调控的需要，对缴存比例做适当调整，省级行辖内存款准备金的缴存办法由各行自定。
第二十三条 上存资金及多余资金的调剂。省级行在缴足准备金、留足备付金、清偿联行汇差和按规定归还总行的临时贷款后仍有多余资金应主动上存总行。上存资金的期限一般不少于一个月，起存金额一般不低于１０００万元。
第二十四条 各省级行上缴总行的系统内存款准备金、上存资金及归还总行的临时贷款，必须通过人民银行实拨头寸，上划总行在人民银行开设的指定帐户。总行对系统内存款准备金和上存资金主要用于弥补总行和省级行的信贷资金不足、系统内临时性资金周转困难，以及各地区之间季节差的资金需要等。
第二十五条 为保持资产的流动性，各级行可以持有一定数量的国债和政策性银行发行的金融债券等有价证券，并通过国债及有价证券的抵押、转让，保持其支付能力。
第二十六条 房地产贷款的管理。房地产贷款系指经人民银行批准由各行房地产信贷部门发放的贷款，分为委托性住房信贷业务和自营性住房信贷业务。经办委托性住房信贷业务的分行只收取手续费，不获取利差收入，不承担经济责任。委托性住房信贷业务必须纳入社会信用规划。自营性住房贷款纳入主管行的信贷收支计划，并实行比例管理，单独考核。住房信贷资金必须自求平衡，不得使用拆借资金和其他借款发放住房贷款。
第二十七条 结汇资金的管理
１．外汇管理体制改革后，外汇指定银行实施结、售汇制。总行对本、外币资金实行集中管理，统筹安排，综合平衡。
