监管对象
| 指标内容
| 监管目的
| 数据来源
| 具体方法
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个 人
| ＊①外币卡境内消费和提现前x位占比
| 监测外币卡境内外消费和提现的大额情况
| 1．包含个人账户收支信息的外汇账户管理信息系统；
2．发卡金融机构报备
| 报告期前x位外币卡境内消费和提现之和／报告期外币卡境内消费和提现总额
监测该指标的同比和环比变化趋势
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＊②外币卡境外消费和提现前x位占比
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| 1．包含个人账户收支信息的外汇账户管理信息系统；
2．包含外币卡国际收支统计申报信息的国际收支统计监测系统；
3．发卡金融机构报备
| 报告期前x位外币卡境外消费和提现之和／报告期外币卡境外消费和提现总额
监测该指标的同比和环比变化趋势
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＊③外币卡境内透支的购汇偿还
| 外币卡境内透支的购汇偿还的真实性和合规性
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＊④外币卡境外透支的购汇偿还
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＊（2）居民个人其他购汇和外汇支出
| 个人外汇收支的合规性（是否有企业和非居民的外汇收支混入居民的外汇收支，是否有洗钱和资本外逃行为）
| 1．国际收支统计监测系统；
2．包含个人账户收支信息的外汇账户管理信息系统；
3．升级后的境内居民个人购汇管理信息系统
| 核对相关数据信息
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＊（3）居民个人外汇收入和结汇
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| 1．国际收支统计监测系统；
2．包含个人账户收支信息的外汇账户管理信息系统
| 核对相关数据信息
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监管对象
| 指标内容
| 监管目的
| 数据来源
| 具体方法
|
个 人
| ＊3．非居民个人外汇收支
| 个人外汇收支的合规性（是否有企业和居民的外汇收支混入非居民的外汇收支，是否有洗钱行为）
| 1．国际收支统计监测系统；
2．包含个人账户收支信息的外汇账户管理信息系统
| 核对相关数据信息
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保险公司
| （三）保险公司外汇收支交易合规性监管指标
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1．境外投资
| 是否按规定用途运用其境外资产
| 1．国际收支统计监测系统；
2．境外投资审批登记数据信息
| 核对相关数据信息
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＊2．外汇利润结汇
| 真实性
| 1．保险公司报送的报备数据；
2．包含保险公司账户收支信息的外汇账户管理信息系统
| 核对相关数据信息
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＊3．外资保险公司外汇利润汇出和人民币利润购汇汇出
| 真实性
| 1．包含保险公司账户收支信息的外汇账户管理信息系统；
2．国际收支统计监测系统；
3．监管部门核准数据信息
| 核对相关数据信息
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＊4．自身贸易项下进口支付
| 贸易支出的真实性（是否有资本项目支出混入经常项目支出）
| 1．包含保险公司账户收支信息的外汇账户管理信息系统；
2．进口付汇核销系统；
3．海关进口统计
| 核对相关数据信息
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